Investiția în piața de valori nu este la fel de simplă ca intrarea într-un magazin pentru a face o achiziție. Cumpărarea de acțiuni implică crearea unui cont de brokeraj, adăugarea de fonduri și cercetarea celor mai bune acțiuni înainte de a atinge butonul de cumpărare de pe site-ul sau aplicația brokerului.

Dacă aveți contul de brokeraj configurat și finanțat, dar nu sunteți sigur ce să cumpărați mai întâi, luați în considerare investițiile care pot fi bune introduceri în lumea stocurilor.

Investiția în acțiuni poate fi o modalitate excelentă de a crește bogăția în timp sau de a câștiga venituri suplimentare prin dividende (dacă este investit suficient de mult). Cu toate acestea, există riscuri cu toate acțiunile pe care investitorii ar trebui să le ia în considerare.

Beneficii

• Potențialul creșterii pentru a depăși inflația
• Venituri posibile din dividende
• Opțiune de pivotare atunci când tendințele pieței se schimbă
• Satisfacția de a găsi acțiuni câștigătoare

Riscuri

• Pierderi potențiale de pe piețe imprevizibile
• Plăți imprevizibile de dividende
• Stresul cauzat de stocurile neperformante
• Dificultăți de identificare a acțiunilor câștigătoare

Stocuri Blue-Chip

Acțiunile din companiile care sunt în așteptare pe piață de mult timp și cele care este puțin probabil să facă obiectul unor știri negative majore sunt denumite acțiuni de tip blue-chip. Chiar dacă se confruntă cu o publicitate negativă, sunt companii vechi și rezistente care pot rezista furtunii. Blue chips-urile sunt grozave pentru investitorii mai noi, deoarece tind să se miște în mod previzibil pe piață și prezintă un risc mai mic decât majoritatea celorlalte acțiuni.

Un exemplu excelent de acțiune blue-chip este Walmart (WMT). Lanțul de magazine are o istorie care se întoarce în 1962, o capacitate imensă de piață de 386 miliarde de dolari și o stabilitate relativă în comparație cu piața în ansamblu. listă, începând cu 2020.2 Fortune 500 și listele similare sunt locuri excelente pentru noii investitori pentru a găsi idei de investiții blue-chip.

Mai multe exemple de acțiuni blue-chip includ Coca Cola (KO), JPMorgan Chase (JPM), Exxon Mobil (XOM), Boeing (BA), Caterpillar (CAT) și General Electric (GE).

Valori Stocuri

Investiția valorică este ideea că, dacă puteți analiza finanțele unor companii suficiente și puteți prevedea prețuri corecte ale acțiunilor, puteți găsi acțiuni subevaluate care arată ca investiții atractive. Abordarea a fost renumită de economistul născut în Marea Britanie, Benjamin Graham, un profesor care a petrecut timp atât la Universitatea Columbia, cât și la UCLA. Investiția valorică este mantra multor investitori de succes, inclusiv Warren Buffett, Irving Kahn și Bill Ackman. Orice investitor valoros în valoare de viitor ar trebui să citească cu siguranță cartea lui Graham din 1949, „Investitorul inteligent”.

Găsirea stocurilor subevaluate nu este întotdeauna ușoară. Una dintre cele mai utile metrici de luat în considerare este valoarea contabilă pe acțiune a unei companii, care arată activele unei companii în comparație cu prețul curent al acțiunii. Site-ul ValueWalk a publicat un analizor de acțiuni Graham-Dodd care folosește informații despre investițiile valorice pentru a găsi investiții potențiale în această categorie. Totuși, continuați cu prudență când vine vorba de companii mai mici, deoarece acestea sunt mai riscante și mai volatile decât stocurile mai vechi, cu valoare stabilă. De asemenea, feriți-vă de orice companie care a experimentat recent o fluctuație majoră a prețurilor – aceste fluctuații și orice evenimente recente de știri care le înconjoară ar putea influența diverse rapoarte și metode de evaluare.

Exemple de stocuri cu valoare potențială, începând cu 2020, includ Nelnet (NNI), Navient (NAVI), American Airlines (AAL), Gilead Sciences (GILD), Wells Fargo (WFC), Expedia (EXPE).

Stocuri de dividende

Unii investitori își pun banii pe piețe în speranța de a vedea creșterea prețurilor acțiunilor, câștigându-le astfel mai mulți bani atunci când vând acțiunile pe care le dețin. Altor investitori se preocupă mai mult de câștigarea fluxului de numerar din investițiile lor. Dacă doriți ca acțiunile dvs. să vă plătească, dividendele sunt numele jocului.

Acțiunile de dividende plătesc de obicei un dividend mic în numerar pe acțiune investitorilor în fiecare trimestru. Uneori, companiile plătesc un dividend unic, așa cum a făcut Microsoft în 2004. Pe atunci, Microsoft plătea o singură dată investitorilor din acțiunile sale 3 USD pe acțiune, sau 32 miliarde USD.

Când căutați stocuri de dividende, căutați o tendință de dividende constante (sau, mai bine spus, de creștere a dividendelor) în timp. Reducerea dividendelor este privită foarte negativ de către piețe, deci fiți atenți la orice acțiuni care și-au redus dividendele în trecut. În mod similar, țineți cont de eventualele randamente ale dividendelor care sunt prea mari – ar putea fi un semnal că investitorii se așteaptă ca prețul acțiunilor să scadă în următoarele luni. Orice stoc care plătește mai mult de 10% ar trebui privit cu scepticism sănătos.

Exemple de stocuri de dividende includ Verizon (VZ), General Motors (GM), Phillips 66 (PSX), Coca Cola (KO), United Parcel Service (UPS), Procter & Gamble (PG), Phillip Morris International (PM) și Monsanto (MON).

Stocuri de creștere

Companiile mari se luptă să crească cu puncte procentuale totale la un moment dat. Asta pentru că au deja o bază atât de mare de operațiuni de afaceri. Walmart, de exemplu, este puțin probabil să vadă câștiguri de două cifre în vânzări, deoarece veniturile sale sunt deja în sute de miliarde. Companiile mai mici și companiile mai noi sunt mai riscante pentru investitori, dar unele oferă oportunități tentante de creștere.

Stocurile de creștere pot ieși din orice industrie, dar companiile de înaltă tehnologie din Silicon Valley au arătat perspective mari de creștere de-a lungul secolului 21. Aceste acțiuni pot fi companii de orice dimensiune. Stocurile de creștere mai mari sunt de obicei mai stabile și mai puțin riscante, dar oferă randamente mai mici decât întreprinderile mai mici, mai noi, care au încă mult spațiu de dezvoltat.

Exemple de stocuri de creștere includ Netflix (NFLX), Amazon (AMZN), Facebook (FB), Priceline (PCLN), Skyworks Solutions (SWKS), Micron Technologies (MU) și Alaska Air Group (ALK).

Feriți-vă de investițiile riscante

Pentru a evita pierderile majore, asigurați-vă că investiți într-un portofoliu diversificat de acțiuni în mai multe industrii și locații geografice. Dar, înainte de a cumpăra orice acțiune , examinați performanța financiară recentă, opiniile analiștilor, concurenții și viitorul peisaj al modelului de afaceri al companiei. Dacă credeți că este o afacere solidă, cu un management bun și perspective excelente, este o cumpărare. Dacă aveți nelămuriri sau rezervări, țineți apăsat pe butonul de cumpărare și așteptați să apară o investiție mai sigură.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

O împărțire a acțiunilor este atunci când o companie scade prețul acțiunilor sale, împărțind fiecare acțiune existentă în mai multe acțiuni. Deoarece noul preț al acțiunilor se corelează cu noul număr de acțiuni, valoarea acțiunilor acționarilor nu se modifică și nici capitalizarea de piață a companiei nu se schimbă.

Companiile efectuează o împărțire a acțiunilor în scopul scăderii prețului individual al acțiunilor. Un preț mai scăzut al acțiunilor poate face acțiunile mai atractive pentru o gamă largă de investitori, care nu toți își permiteau o acțiune la un preț de, să zicem, 1.000 USD.

Ce sunt împărțirile de acțiuni?

Împărțirea acțiunilor are loc atunci când o companie decide să împartă o acțiune din acțiunile sale în mai multe acțiuni. De exemplu, o companie ar putea să ia o acțiune din acțiuni și să o împartă în două acțiuni. Valoarea totală combinată a celor două noi acțiuni este încă egală cu prețul acțiunii anterioare. De exemplu, dacă Compania ABC a realizat o împărțire a acțiunilor 2 la 1, iar prețul inițial al acțiunii a fost de 20 USD pentru o acțiune, acțiunile noi ar avea fiecare un preț de 10 USD.

Important: într-o împărțire a acțiunilor, investitorii care dețin acțiuni au în continuare aceeași sumă de bani investită, dar acum dețin mai multe acțiuni.

Cum funcționează o împărțire de acțiuni?

Companiile tranzacționate public, inclusiv acțiunile de tip blue-chip de miliarde de dolari, fac acest lucru tot timpul. Firmele cresc în valoare datorită achizițiilor, lansărilor de produse noi sau răscumpărărilor de acțiuni. La un moment dat, valoarea de piață cotată a acțiunilor devine prea costisitoare pentru a o permite investitorilor, ceea ce începe să influențeze lichiditatea pieței, deoarece sunt din ce în ce mai puțini oameni capabili să cumpere o acțiune.

Să presupunem că societatea cotată la bursă XYZ anunță o împărțire a acțiunilor 2 la 1. Înainte de divizare, dețineți 100 de acțiuni la prețul de 80 USD fiecare, pentru o valoare totală de 8.000 USD.

După împărțire, valoarea totală a investiției rămâne aceeași la 8.000 USD, deoarece prețul acțiunii este marcat de divizorul împărțirii. Deci, o acțiune de 80 USD devine o acțiune de 40 USD după împărțirea 2-pentru-1. După divizare, dețineți acum 200 de acțiuni la prețul de 40 USD fiecare, astfel încât investiția totală este în continuare în valoare de 8.000 USD.

Tipuri de împărțiri de acțiuni

Cele mai frecvente tipuri de împărțiri de acțiuni sunt împărțirile de acțiuni tradiționale, cum ar fi 2-pentru-1, 3-pentru-1 și 3-pentru-2. Într-o împărțire de acțiuni 2 la 1, un acționar primește două acțiuni după împărțire pentru fiecare acțiune pe care o deținea înainte de împărțire. Într-o împărțire 3-pentru-1, primesc trei acțiuni pentru fiecare acțiune, iar într-o împărțire 3-pentru-2, primesc trei acțiuni pentru fiecare două.

Notă: Dacă prețul acțiunilor unei companii a devenit foarte mare, mai multe acțiuni ar putea fi schimbate după împărțire pentru fiecare înainte de împărțire.

Un exemplu este gigantul tehnologic Apple. Luni, 31 august 2020, Apple și-a împărțit acțiunile 4 la 1, ceea ce înseamnă că investitorii care dețineau o acțiune din acțiuni dețin acum patru acțiuni. Înainte de divizarea acțiunilor, o acțiune din Apple a costat 499,23 USD (la închiderea vineri, 28 august 2020). După împărțire, acțiunile au fost de aproximativ 127 USD fiecare. Deși acest lucru a făcut ca acțiunile să fie mai accesibile investitorilor, aceasta nu a fost prima dată când Apple și-a împărțit acțiunile. De fapt, aceasta a fost a cincea împărțire de acțiuni de la IPO-ul Apple în 1980. În ultima sa divizare de acțiuni din iunie 2014, Apple și-a împărțit acțiunile 7-pentru-1.

Prețul pe acțiune a fost de aproximativ 650 USD și, după divizare, a fost de aproximativ 93 USD pe acțiune.

Un alt exemplu este Tesla, compania de mașini electrice. Tesla și-a împărțit acțiunile 5-pentru-1 luni, 31 august 2020. Înainte de împărțire, o cotă din Tesla costa aproximativ 2.213 USD pe acțiune (la închiderea vineri, 28 august 2020). 5 După divizare, acțiunile au fost de aproximativ 442 USD fiecare.

Unii se pot întreba de ce o companie nu ar împărți o acțiune, iar un bun exemplu este Berkshire Hathaway. De-a lungul anilor, Warren Buffett nu a împărțit niciodată stocul. La închiderea pieței la 28 august 2020, o acțiune din acțiunea Berkshire Hathaway Clasa A tranzacționată la 327.431 USD – cu mult în afara tărâmului unei mari majorități a investitorilor din Statele Unite și, într-adevăr, din lume.

Buffett a creat în cele din urmă o acțiune specială de clasa B. Acesta este un exemplu de structură cu două clase. Acțiunile B au început inițial să tranzacționeze la o treime din valoarea acțiunilor de clasă A (puteți converti acțiunile de clasă A în acțiuni de clasă B, dar nu invers). În cele din urmă, când Berkshire Hathaway a achiziționat una dintre cele mai mari căi ferate din țară, Burlington Northern Santa Fe, a împărțit acțiunile din clasa B 50-pentru-1, astfel încât fiecare acțiune din clasa B este acum o fracțiune chiar mai mică din acțiunile din clasa A. La închiderea pieței pe 28 august 2020, acțiunile din clasa B se tranzacționau la 218,55 USD, ceea ce este mult mai accesibil pentru investitori

Pro și dezavantaje ale divizărilor de acțiuni

Pro

• Îmbunătățește lichiditatea
• Simplifică reechilibrarea portofoliului
• Vinde opțiunile de vânzare mai ieftine
• Crește adesea prețul acțiunilor

Contra

• Ar putea crește volatilitatea
• Nu toate divizările de acțiuni cresc prețul acțiunilor

Îmbunătățește lichiditatea

Dacă prețul unei acțiuni crește în sute de dolari pe acțiune, tinde să reducă volumul de tranzacționare al acțiunilor. Creșterea numărului de acțiuni restante la un preț mai mic pe acțiune adaugă lichiditate. Această lichiditate crescută tinde să restrângă diferența dintre prețurile de ofertă și cerere, permițând investitorilor să obțină prețuri mai bune atunci când tranzacționează.

Reechilibrează portofoliul mai simplu

Când fiecare preț al acțiunilor este mai mic, managerilor de portofoliu le este mai ușor să vândă acțiuni pentru a cumpăra acțiuni noi. Fiecare tranzacție implică un procent mai mic din portofoliu.

Vinde opțiunile de vânzare mai ieftine

Vânzarea unei opțiuni put poate fi foarte costisitoare pentru tranzacționarea acțiunilor la un preț ridicat. Este posibil să știți că o opțiune de vânzare oferă cumpărătorului dreptul de a vinde 100 de acțiuni de acțiuni (denumite lot) la un preț convenit. Vânzătorul vânzării trebuie să fie pregătit să cumpere lotul respectiv. Dacă o acțiune se tranzacționează la 1.000 USD pe acțiune, vânzătorul de vânzare trebuie să aibă 100.000 USD în numerar pentru a-și îndeplini obligația. Dacă o acțiune se tranzacționează la 20 USD pe acțiune, trebuie să aibă o sumă mai rezonabilă de 2.000 USD.

Crește adesea prețul acțiunilor

Poate că cel mai convingător motiv pentru care o companie își împarte acțiunile este că tinde să crească prețurile acțiunilor. Un studiu Nasdaq care a analizat împărțirile de acțiuni ale companiilor cu capitaluri mari din 2012 până în 2018 a constatat că simpla anunțare a unei împărțiri a acțiunilor a crescut prețul acțiunilor cu o medie de 2,5%. În plus, un stoc care sa divizat a depășit piața cu o medie de 4,8% pe parcursul unui an.

În plus, cercetările efectuate de Dr. David Ikenberry, profesor de finanțe la Școala de Afaceri Leeds de la Universitatea din Colorado, au indicat performanțele prețurilor acțiunilor care s-au împărțit au depășit piața cu o medie de 8% pe un an și cu o medie de 12 % peste trei ani. Lucrările lui Ikenberry au fost publicate în 1996 și 2003 și fiecare a analizat performanța a peste 1.000 de stocuri.

O analiză realizată de Tak Yan Leung de la Universitatea Orașului din Hong Kong, Oliver M. Rui de la China Europe International Business School și Steven Shuye Wang de la Universitatea Renmin din China au analizat companiile listate în Hong Kong și, de asemenea, au constatat aprecierea prețurilor după divizare.

Ar putea crește volatilitatea

Diviziunile de acțiuni ar putea crește volatilitatea pe piață din cauza noului preț al acțiunilor. Mai mulți investitori pot decide să achiziționeze acțiunea acum că este mai accesibilă și acest lucru ar putea crește volatilitatea acțiunii.

Mulți investitori fără experiență consideră în mod greșit că împărțirea acțiunilor este un lucru bun, deoarece au tendința de a greși corelația și cauzalitatea. Atunci când o companie se descurcă foarte bine, o împărțire a acțiunilor este aproape întotdeauna inevitabilă pe măsură ce valoarea contabilă și dividendele cresc. Dacă o persoană vede sau aude despre acest model suficient de frecvent, cei doi se pot asocia.

Nu toate fracțiunile de acțiuni cresc prețul acțiunilor

Unele scindări de acțiuni apar atunci când o companie este în pericol de a elimina stocul. Acest lucru este cunoscut sub numele de divizări de stocuri inverse. În timp ce investitorii pot vedea că prețul pe acțiune crește după împărțirea inversă, este posibil ca acțiunea să nu crească în valoare după împărțire sau poate dura ceva timp până când se recuperează. Investitorii începători care nu știu diferența ar putea ajunge să piardă bani pe piață.

Ce sunt împărțirile de stoc invers?

Fracțiunile în care obțineți mai multe acțiuni decât ați avut anterior, dar la un preț pe acțiune mai mic, sunt uneori denumite împărțiri forward. Opusul lor – atunci când obțineți mai puține acțiuni decât ați avut anterior la un preț mai mare pe acțiune – se numesc scindări inversate.

O companie execută în mod obișnuit o împărțire inversă a acțiunilor atunci când prețul pe acțiune este în pericol să scadă atât de scăzut încât acțiunile să fie scoase din listă, ceea ce înseamnă că nu va mai putea tranzacționa la bursă.

Avertisment: ar putea fi înțelept să se evite un stoc care a declarat sau a suferit recent o divizare inversă, cu excepția cazului în care aveți motive să credeți că compania are un plan viabil pentru a se întoarce.

Un bun exemplu de împărțire inversă a acțiunilor este ETF (USO) al Fondului petrolier al Statelor Unite. În aprilie 2020, a avut o împărțire inversă a stocului de 1 pentru 8. Prețul pe acțiune înainte de divizare era de aproximativ 2 până la 3 USD. În săptămâna care a urmat divizării inverse a acțiunilor, a fost de aproximativ 18 până la 20 USD pe acțiune. Așadar, investitorii care au investit, să zicem, 40 USD în 16 acțiuni ale USO la aproximativ 2,50 USD fiecare, au ajuns doar cu două acțiuni evaluate la aproximativ 20 USD fiecare după divizarea inversă.

Chei de luat masa

• O împărțire a acțiunilor este atunci când o companie scade prețul acțiunilor sale, împărțind fiecare acțiune existentă în mai multe acțiuni.
• O divizare de acțiuni populară este 2-pentru-1, unde investitorii primesc două acțiuni pentru fiecare acțiune pe care o dețineau anterior înainte de divizare.
• Companiile mari împart adesea acțiunile pentru a le face mai accesibile investitorilor.
• Apple și Tesla și-au împărțit acțiunile pe 31 august 2020, în timp ce Berkshire Hathaway nu și-a împărțit niciodată acțiunile de clasă A.
• În timp ce împărțirile anticipate și împărțirile inversate nu au niciun impact asupra sumei totale pe care un investitor a investit-o în acțiuni sau fond, prima este considerată o mișcare pozitivă și de creștere de către companie, în timp ce cea de-a doua este de a ajuta la prevenirea retragerii acțiunilor pe schimbul.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Capitalizarea bursieră a unei companii este un concept important pe care fiecare investitor ar trebui să îl înțeleagă. Deși capitalizarea bursieră este adesea discutată în știrile de noapte și folosită în manualele financiare, este posibil să nu știți cum se calculează capitalizarea bursieră. Ați putea fi, de asemenea, confuz cu privire la modul în care diferă de cifrele care apar în discuțiile de fuziuni și achiziții. Din fericire, conceptul este destul de simplu și ușor de învățat.

Definiția capitalizării bursiere

Pur și simplu, capitalizarea bursieră este suma de bani pe care v-ar costa să o cumpărați fiecare acțiune de acțiuni emise de o companie la prețul actual de pe piață. 

Cum se calculează capitalizarea bursieră

Formula pentru calcularea capitalizării bursiere este la fel de simplă pe cât pare. Spre deosebire de alte puncte de date financiare, nu există trucuri ascunse, ciudățenii ciudate sau concepte de jargonie de luat în considerare. Aveți nevoie doar de două date, numărul de acțiuni restante și prețul actual al acțiunilor. Odată ce aveți datele, este atât de simplu:

Capitalizarea bursieră reprezintă acțiunile curente în circulație înmulțite cu prețul curent al burselor . 

Un exemplu de calcul al capitalizării bursiere

Începând cu 25 octombrie 2019, Compania Coca-Cola [NYSE: KO] are aproximativ 4,28 miliarde de acțiuni în circulație, iar acțiunile tranzacționate la 53,75 USD pe acțiune. Dacă ați dori să cumpărați fiecare acțiune din acțiunea Coca-Cola din lume, v-ar costa 4.280.000.000 de acțiuni x 53,75 USD sau 230.050.000.000 USD. Aceasta înseamnă peste 230 de miliarde de dolari. Pe Wall Street, oamenii s-ar referi la capitalizarea de piață a Coca-Cola ca aproximativ 230 de miliarde de dolari.  

Punctele tari și punctele slabe ale capitalizării bursiere

Prețurile acțiunilor pot fi uneori înșelătoare atunci când se compară o companie cu alta. Capitalizarea bursieră, pe de altă parte, ignoră specificul structurii capitalului care poate determina prețul acțiunilor unei firme să fie mai mare decât alta. Acest lucru permite investitorilor să înțeleagă dimensiunile relative ale celor două companii. De exemplu, comparați Coca-Cola la 53,75 USD pe acțiune cu serviciul de streaming Netflix la 276,82 USD pe acțiune. Deși are un preț exponențial mai mare al acțiunilor, acesta din urmă are o capitalizare bursieră de aproximativ 121 miliarde dolari, cu peste 100 miliarde dolari mai mică decât cea a Coke. 

Acest lucru ilustrează unele dintre complicațiile care vin cu modul de a gândi la prețul acțiunilor. Uneori, o acțiune de 300 USD ar putea fi mai ieftină decât o acțiune de 10 USD.

Pe de altă parte, capitalizarea bursieră este limitată în ceea ce vă poate spune. Cea mai mare cădere a acestei valori particulare este că nu ia în considerare datoria unei companii. Luați în considerare Coca-Cola încă o dată. La sfârșitul anului 2018, compania avea în jur de 29,2 miliarde de dolari în pasive curente (datorii, impozite etc.). Dacă ați cumpăra întreaga afacere, ați fi responsabil pentru deservirea și rambursarea tuturor acelor datorii. Asta înseamnă, în timp ce capitalizarea bursieră a Coke este de 230 miliarde dolari, valoarea întreprinderii este de 259,2 miliarde dolari.

Toate celelalte fiind egale, ultima cifră este cea de care ai avea nevoie nu numai pentru a cumpăra toate acțiunile comune, ci și pentru a achita toate datoriile companiei. Valoarea întreprinderii este un indicator mai precis al determinării valorii de preluare a unei companii.

O altă slăbiciune majoră a utilizării capitalizării bursiere ca un proxy pentru performanța unei companii este că aceasta nu ține cont de distribuții precum scăderi, scindări sau dividende, care sunt extrem de importante în calcularea unui concept cunoscut sub numele de „rentabilitate totală” . ” Pare ciudat pentru mulți investitori noi, dar randamentul total poate avea ca rezultat ca un investitor să câștige bani, chiar dacă compania însăși intră în faliment. În primul rând, este posibil să fi colectat dividende de-a lungul anilor. De asemenea, compania ar putea fi cumpărată, iar acțiunile dvs. ar putea fi cumpărate direct sau transferate în acțiuni ale noii companii-mamă.

Utilizarea capitalizării pieței pentru a construi un portofoliu

Mulți investitori profesioniști își împart portofoliul după mărimea capitalizării de piață. Acești investitori fac acest lucru deoarece consideră că le permite să profite de faptul că companiile mai mici au crescut istoric mai repede, dar companiile mai mari au mai multă stabilitate și plătesc mai mult în dividende.

Iată o defalcare a tipului de categorii de capitalizare de piață pe care este posibil să le vedeți la referință atunci când începeți să investiți. Definițiile exacte tind să fie un pic neclare în jurul marginilor, dar acesta este un ghid destul de bun.

• Micro cap : termenul micro cap se referă la o companie cu o capitalizare bursieră mai mică de 250 milioane dolari.
• Capitalizare mică : termenul de capitalizare mică se referă la o companie cu o capitalizare bursieră cuprinsă între 250 și 2 miliarde de dolari.
• Mid cap: Termenul mid cap se referă la o companie cu o capitalizare bursieră cuprinsă între 2 miliarde USD și 10 miliarde USD.
• Capitalizare mare : termenul capitalizare mare se referă la o companie cu o capitalizare bursieră cuprinsă între 10 și 100 miliarde USD.
• Mega-cap : termenul mega-cap sau foarte mare capac se referă la o companie cu o capitalizare bursieră de peste 100 miliarde de dolari.

Din nou, asigurați-vă că verificați specificul atunci când utilizați aceste definiții. De exemplu, un analist s-ar putea referi la o companie cu o capitalizare bursieră de 5 miliarde de dolari ca fiind o capacitate mare, în funcție de circumstanțe.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Acțiunile sunt o investiție care vă permite să dețineți o porțiune a unei corporații publice.

Aflați mai multe despre acțiuni, cum funcționează și cum pot contribui la bogăția dvs.

Ce sunt stocurile?

Acțiunile reprezintă proprietatea asupra unei companii cotate la bursă. Când cumpărați acțiunile unei companii, deveniți proprietar parțial al acelei companii. De exemplu, dacă o companie are 100.000 de acțiuni și cumpărați 1.000 dintre acestea, dețineți 1% din acestea. Deținerea de acțiuni vă permite să câștigați mai mult din creșterea companiei și vă oferă drepturi de vot pentru acționari.

• Denumire alternativă : Acțiuni, capital propriu

Cum funcționează stocurile

Companiile vând acțiuni pentru a câștiga fonduri suplimentare pentru a-și dezvolta afacerea, lansa noi produse sau achita datorii. Prima dată când o companie emite acțiuni către public se numește ofertă publică inițială (IPO). După IPO, acționarii își pot revinde acțiunile pe piața de valori – unde prețurile sunt determinate de cerere și ofertă.

Cu cât mai mulți oameni vând acțiuni, cu atât prețul va scădea; cu cât mai mulți oameni cumpără o acțiune, cu atât prețul va crește. În general, oamenii cumpără sau vând acțiuni pe baza așteptărilor de câștiguri sau profituri ale întreprinderilor. Dacă comercianții consideră că veniturile unei companii sunt mari sau vor crește în continuare, vor licita prețul acțiunii.

O modalitate prin care acționarii realizează o rentabilitate a investiției lor este prin vânzarea de acțiuni la un preț mai mare decât au fost achiziționate. Dacă o companie nu se descurcă bine, iar acțiunile sale scad în valoare, acționarii săi își pot pierde parțial sau chiar toată investiția atunci când vând.

Notă: Profitul obținut din vânzarea unei acțiuni este cunoscut sub numele de câștiguri de capital.

Cealaltă modalitate de profit a acționarilor este prin dividende, care sunt plăți trimestriale distribuite pe acțiune din câștigurile unei companii. Este o modalitate de a recompensa și de a stimula acționarii – proprietarii reali ai companiei – pentru investiții. Este deosebit de important pentru companiile care sunt profitabile, dar este posibil să nu crească rapid.

A treia modalitate, mai riscantă, de a profita de acțiuni este de la instrumente derivate, care își derivă valoarea din active subiacente, cum ar fi acțiuni și obligațiuni. Opțiunile pe acțiuni vă oferă opțiunea de a cumpăra sau vinde o acțiune la un anumit preț până la o dată convenită. 

O opțiune de apel este dreptul de a cumpăra la un preț stabilit. Când prețul stocului crește, câștigi bani cumpărându-i la prețul fix mai mic și vândându-l la prețul de astăzi. O opțiune de vânzare este dreptul de a vinde la un preț stabilit. Câștigi bani atunci când prețul acțiunilor scade. În acest caz, îl cumpărați la prețul mai mic de mâine și îl vindeți la prețul convenit mai mare.

Important: Majoritatea planificatorilor financiari vor sfătui investitorii individuali să se mențină la cumpărarea și deținerea de acțiuni pe termen lung într-un portofoliu diversificat pentru a obține cel mai mare randament pentru cel mai mic risc.

Tipuri de stocuri

Există două tipuri principale de stocuri: comun și preferat. Stocurile urmărite pe Dow Jones Industrial Averages și S&P 500 sunt comune; valorile lor depind de momentul în care sunt tranzacționate. Proprietarii obișnuiți de acțiuni pot vota asupra afacerilor unei corporații, cum ar fi consiliul de administrație, fuziunile și achizițiile și preluările.

Cu toate acestea, dacă o companie intră în faliment și își lichidează activele, deținătorii de acțiuni obișnuite sunt ultimii la rând pentru o plată, după deținătorii de obligațiuni și deținătorii de acțiuni preferențiali.

Pe lângă aceste două tipuri de stocuri, există și alte modalități de clasificare a stocurilor, în funcție de caracteristicile companiilor care le-au emis. Aceste grupări diferite răspund nevoilor variate ale acționarilor. Stocurile pot fi grupate în funcție de sectorul industrial, inclusiv:

• Materiale de bază : companii care extrag resurse naturale
• Conglomerate : companii globale din diferite industrii
• Bunuri de larg consum : Companiile care furnizează bunuri de vânzare cu amănuntul către publicul larg
• Financiar:  bănci, asigurări și companii imobiliare
• Asistență medicală : furnizori de servicii medicale, asigurări de sănătate, furnizori de echipamente medicale și companii de medicamente
• Produse industriale : companii producătoare
• Servicii : Companii care furnizează produse către consumatori
• Tehnologie : Calculatoare, software și telecomunicații
• Utilități : companii de electricitate, gaze și apă

De asemenea, pot fi grupate în funcție de potențial și valoare. Se așteaptă ca stocurile de creștere să înregistreze o creștere rapidă, dar de obicei nu plătesc dividende. Uneori, este posibil ca companiile să nu obțină niciun profit încă, dar investitorii cred că prețul acțiunilor va crește. Acestea sunt de obicei companii mai tinere care au mult spațiu pentru creșterea afacerii și adăugiri la modelul lor de afaceri.

Acțiunile valorice plătesc dividende, deoarece nu se așteaptă ca prețul acțiunii să crească prea mult. Acestea tind să fie companii mari care nu sunt interesante, astfel încât piața le-a ignorat. Investitorii pricepuți consideră că prețul este subevaluat pentru ceea ce oferă compania.

Acțiunile blue-chip sunt destul de apreciate și s-ar putea să nu crească rapid, dar s-au dovedit a fi companii de încredere în industrii stabile de-a lungul anilor. Plătesc dividende și sunt considerate o investiție mai sigură decât stocurile de creștere sau valorice. Ele sunt, de asemenea, numite stocuri de venituri.

Chei de luat masa

• Acțiunile reprezintă proprietatea asupra unei companii.
• Principala modalitate de a câștiga bani dintr-o acțiune este prin creșterea prețului acțiunii și a plăților dividendelor.
• Stocurile pot fi grupate după sector, evaluare sau valoare.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Investiția în acțiuni poate fi o modalitate eficientă de a construi avere în timp. A învăța cum să investești cu înțelepciune și cu răbdare pe parcursul unei vieți poate produce randamente care depășesc cu mult veniturile cele mai modeste. Aproape fiecare membru al celor mai bogați americani din Forbes a făcut lista în 2019, deoarece deținea un bloc mare de acțiuni într-o corporație publică sau privată.

Totul începe cu înțelegerea modului în care funcționează piața de valori, care sunt obiectivele dvs. de investiții și dacă puteți face față unui risc foarte mare sau doar un pic.

Ce sunt stocurile?

Acțiunile sunt investiții de capitaluri proprii care reprezintă proprietatea legală a unei companii. Deveniți proprietar parțial al companiei atunci când cumpărați acțiuni.

Corporațiile emit acțiuni pentru a strânge bani și sunt disponibile în două variante: obișnuite sau preferate. Acțiunile obișnuite dau dreptul acționarului la o cotă proporțională din profiturile sau pierderile unei companii, în timp ce acțiunile preferate vin cu o plată predeterminată a dividendelor.

Notă: În general, oamenii vorbesc despre acțiuni obișnuite atunci când vorbesc despre cumpărarea de acțiuni.

Investiția în acțiuni

Puteți profita de deținerea de acțiuni atunci când prețul acțiunilor crește sau de plăți trimestriale de dividende. Investițiile se acumulează în timp și pot obține un randament solid datorat dobânzii compuse, ceea ce permite dobânzii dvs. să înceapă să câștige dobândă.

De exemplu, puteți face o investiție inițială de 1.000 USD și intenționați să adăugați 100 USD în fiecare lună timp de 20 de ani. Ați ajunge cu 75.457,50 USD după 20 de ani, chiar dacă ați contribuit doar 25.000 USD în timp, dacă vedeți o rentabilitate anuală de 10% dobândă.

Benjamin Graham este cunoscut ca tatăl investițiilor de valoare și a predicat că banii reali din investiții vor trebui să fie câștigați – așa cum s-a întâmplat majoritatea în trecut – nu prin cumpărare și vânzare, ci din deținerea și deținerea titlurilor de valoare, primirea dobânzi și dividende și care beneficiază de creșterea lor pe termen lung a valorii.

De ce fluctuează prețurile acțiunilor

Bursa funcționează ca o licitație. Cumpărătorii și vânzătorii pot fi persoane fizice, corporații sau guverne. Prețul unei acțiuni va scădea atunci când sunt mai mulți vânzători decât cumpărători. Prețul va crește atunci când sunt mai mulți cumpărători decât vânzători.

Performanța unei companii nu influențează direct prețul acțiunilor sale. Reacțiile investitorilor la performanță decid cum fluctuează prețul acțiunilor. Mai mulți oameni vor dori să dețină acțiunile dacă o companie are performanțe bune, ceea ce duce la creșterea prețului. Opusul este adevărat atunci când o companie are performanțe slabe.

Capitalizare bursieră

Capitalizarea bursieră (plafon) este suma totală a acțiunilor restante înmulțită cu prețul acțiunii. De exemplu, plafonul de piață al unei companii ar fi de 50 de milioane de dolari dacă ar avea un milion de acțiuni în circulație la un preț de 50 de dolari fiecare.

Limita de piață are mai multă semnificație decât prețul acțiunilor, deoarece vă permite să evaluați o companie în contextul unor companii de dimensiuni similare din industria sa. O companie cu capitalizare mică cu o capitalizare de 500 de milioane de dolari nu ar trebui comparată cu o companie cu capitalizare mare în valoare de 10 miliarde de dolari. Companiile sunt în general grupate în funcție de capitalizarea pieței:

• Limită mică : 300 milioane până la 2 miliarde USD
• Capacitate medie : între 2 miliarde și 10 miliarde de dolari
• Capac mare : 10 miliarde dolari sau mai mult

Fracțiuni de stoc

O împărțire a acțiunilor are loc atunci când o companie își mărește acțiunile totale împărțind cele pe care le are în prezent. Acest lucru se face de obicei pe un raport 2-la-1.

De exemplu, ați putea deține 100 de acțiuni dintr-o acțiune la prețul de 80 USD pe acțiune. Ați avea 200 de acțiuni la un preț de 40 USD fiecare dacă ar exista o împărțire a acțiunilor. Numărul de acțiuni se schimbă, dar valoarea generală pe care o dețineți rămâne aceeași.

Scindările de acțiuni apar atunci când prețurile cresc într-un mod care descurajează și dezavantajează investitorii mai mici. De asemenea, pot menține volumul tranzacționării crescând creând un fond de cumpărare mai mare.

Notă: așteptați să experimentați o divizare a acțiunilor la un moment dat dacă investiți.

Valoarea stocului vs. Preț

Prețul acțiunilor unei companii nu are nicio legătură cu valoarea sa. O acțiune de 50 USD ar putea fi mai valoroasă decât o acțiune de 800 USD, deoarece prețul acțiunii nu înseamnă nimic pe cont propriu.

Relația dintre preț și câștig și activul net este cea care determină dacă un stoc este supraevaluat sau subevaluat. Companiile pot menține prețurile în mod artificial ridicate, neefectuând niciodată o împărțire a acțiunilor, dar nu au sprijinul fundamental. Nu faceți ipoteze numai în funcție de preț.

Ce sunt dividendele?

Dividendele sunt plăți trimestriale pe care companiile le trimit acționarilor lor. Investiția în dividende se referă la portofolii care conțin acțiuni care emit în mod constant plăți de dividende pe parcursul anilor. Aceste stocuri produc un flux fiabil de venituri pasive, care poate fi benefic la pensionare.

Cu toate acestea, nu puteți judeca o acțiune numai în funcție de prețul dividendului. Uneori companiile vor crește dividendele ca o modalitate de a atrage investitori atunci când compania de bază are probleme.

Sfat: Întrebați-vă de ce managementul nu reinveste o parte din acești bani în companie pentru creștere dacă o companie oferă dividende mari.

Stocuri Blue-Chip

Acțiunile blue-chip – care își iau numele de la poker, unde cea mai valoroasă culoare a chip-ului este albastru – sunt companii bine cunoscute, bine stabilite, care au o istorie de plată a dividendelor consistente, indiferent de condițiile economice.

Investitorilor le plac, deoarece tind să crească ratele dividendelor mai repede decât rata inflației. Un proprietar crește veniturile fără a fi nevoie să cumpere o altă acțiune. Acțiunile blue-chip nu sunt neapărat strălucitoare, dar de obicei au bilanțuri solide și randamente constante.

Stocuri preferate

Acțiunile preferate sunt foarte diferite de acțiunile acțiunilor comune pe care majoritatea investitorilor le dețin. Deținătorii de acțiuni preferențiale sunt întotdeauna primii care primesc dividende și vor fi primii plătiți în caz de faliment. Prețul acțiunilor nu fluctuează la fel ca acțiunile obișnuite, totuși, astfel încât unele câștiguri pot fi ratate pentru companiile cu hipercreștere.

De asemenea, acționarii preferați nu obțin drepturi de vot la alegerile pentru companii. Aceste acțiuni sunt un hibrid de acțiuni comune și obligațiuni.

Găsirea stocurilor pentru portofoliul dvs.

Ideile de investiții pot veni din multe locuri. Puteți apela la companii precum Standard & Poor’s (S&P) sau alte resurse online care ar putea să vă spună despre companii emergente dacă doriți îndrumări de la servicii de cercetare profesionale. Puteți să aruncați o privire asupra împrejurimilor și să vedeți ce sunt interesați să cumpere oamenii, dacă nu vă sună atrăgător să vă petreceți timpul răsfoind site-urile de investiții.

Căutați tendințe și companiile care sunt în măsură să beneficieze de acestea. Parcurgeți culoarele magazinului dvs. alimentar cu un ochi pentru ceea ce apare. Întrebați membrii familiei dvs. despre ce produse și servicii îi interesează cel mai mult și de ce.

Notă: s-ar putea să găsiți oportunități de a investi în acțiuni într-o gamă largă de industrii, de la tehnologie la îngrijirea sănătății.

De asemenea, este important să luați în considerare diversificarea acțiunilor în care investiți. Luați în considerare acțiunile pentru diferite companii din diferite industrii sau chiar o varietate de acțiuni pentru organizațiile cu capacități de piață diferite. Un portofoliu chiar mai bine diversificat va avea și alte titluri, cum ar fi obligațiunile, ETF-urile sau mărfurile.

Cum să cumpărați acțiuni

Puteți cumpăra acțiuni direct utilizând un cont de brokeraj sau una dintre numeroasele aplicații de investiții disponibile. Aceste platforme vă oferă opțiunea de a cumpăra, vinde și stoca stocurile achiziționate pe computerul de acasă sau pe smartphone. Singurele diferențe dintre ele se referă mai ales la taxe și resurse disponibile.

Atât companiile de brokeraj tradiționale precum Fidelity sau TD Ameritrade, cât și aplicațiile mai noi precum Robinhood sau Webull oferă tranzacții cu comision zero din când în când. Acest lucru face mult mai ușor să cumpărați acțiuni fără a vă face griji că comisioanele vor contribui la rentabilitatea dvs.

Sfat: vă puteți alătura și unui club de investiții dacă nu doriți să mergeți singur. Alăturarea la unul vă poate oferi mai multe informații la un cost rezonabil, dar este nevoie de mult timp pentru a vă întâlni cu ceilalți membri ai clubului, toți putând avea diferite niveluri de expertiză. S-ar putea să vi se solicite, de asemenea, să grupați o parte din fondurile dvs. într-un cont de club înainte de a investi.

Alegerea unui agent de bursă

Există două tipuri de brokeri: servicii complete și reduceri.

• Brokerii cu servicii complete adaptează recomandările și percep taxe, comisioane și comisioane mai mari. Majoritatea investitorilor sunt dispuși să plătească aceste taxe mai mari datorită cercetării și resurselor pe care aceste companii le oferă.
• Majoritatea responsabilității cercetării revine investitorului cu un broker de reduceri. Brokerul oferă doar o platformă pentru a efectua tranzacții și asistență pentru clienți atunci când este necesar.

Investitorii mai noi pot beneficia de resursele oferite de brokeri cu servicii complete, în timp ce comercianții frecvenți și investitorii cu experiență care își efectuează propriile cercetări s-ar putea orienta către platforme fără comisioane.

Un manager de bani ar putea fi, de asemenea, o opțiune. Administratorii de bani selectează și cumpără acțiunile pentru dvs. și le plătiți o taxă importantă – de obicei un procent din portofoliul total. Acest aranjament necesită cel mai puțin timp, deoarece vă puteți întâlni cu ei doar o dată sau de două ori pe an, dacă managerul se descurcă bine.

S-ar putea să trebuiască să vă alocați mai mult timp pentru a vă gestiona investițiile dacă doriți taxe mici. Probabil va trebui să plătiți taxe mai mari dacă doriți să depășiți performanța pieței sau dacă doriți sau aveți nevoie de multe sfaturi.

Vânzarea de acțiuni

Știind când se vinde este la fel de important ca și cumpărarea de acțiuni. Majoritatea investitorilor cumpără atunci când piața de valori crește și vând când scade, dar un investitor înțelept urmează o strategie bazată pe nevoile lor financiare.

Fii cu ochii pe principalii indici de piață. Cei mai mari trei indici americani sunt:

• Media industrială Dow Jones
• S&P 500
• Nasdaq

Nu intrați în panică dacă intră într-o corecție sau într-un accident. Aceste evenimente nu tind să dureze foarte mult, iar istoria a arătat că piața va urca din nou. Pierderea de bani nu este niciodată distractivă, dar este inteligent să reziste furtunii unei piețe în jos și să vă mențineți investițiile, deoarece acestea pot crește din nou.

Linia de fund

A învăța cum să investiți în acțiuni ar putea dura puțin, dar veți fi în cale să vă construiți averea atunci când veți obține atenția. Citiți diverse site-uri de investiții, testați diferiți brokeri și aplicații de tranzacționare și diversificați-vă portofoliul pentru a vă proteja împotriva riscurilor. Țineți minte toleranța la risc și obiectivele financiare și veți putea să vă numiți acționar înainte de a vă da seama.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Fondurile alternative sunt fonduri mutuale sau fonduri tranzacționate la bursă (ETF), care investesc în valori mobiliare netradiționale, cum ar fi imobiliare, mărfuri și împrumuturi cu efect de levier. Aceste fonduri nu sunt, în general, adecvate pentru majoritatea investitorilor, dar pot fi utilizate ca instrumente de diversificare dacă sunt utilizate în mod corespunzător.

Fondurile mutuale alternative pot fi o modalitate inteligentă de a avea acces la titluri de investiții netradiționale. Cu toate acestea, înainte de a investi în fonduri alternative, investitorii ar trebui să facă cercetări ample pentru a determina dacă aceste tipuri de investiții sunt adecvate pentru acestea.

Definiția fondurilor alternative

Termenul „fonduri alternative” se referă, în general, la fonduri mutuale, fonduri speculative sau fonduri tranzacționate la bursă (ETF) care investesc în titluri de investiții neconvenționale, care pot fi clasificate în general ca titluri, altele decât acțiuni, obligațiuni și numerar. Fondurile alternative pot investi în imobiliare, împrumuturi, mărfuri și valori mobiliare necotate, cum ar fi arta sau bijuteriile.

Strategii de investiții pentru fonduri alternative

Fondurile alternative sunt cel mai frecvent utilizate pentru strategiile de diversificare a portofoliului, deoarece performanța investițiilor alternative are de obicei o corelație scăzută cu cea a indicilor de piață largi, cum ar fi indicele S&P 500. Unele fonduri alternative pot avea strategii de investiții concentrate, ceea ce înseamnă că investesc într-un domeniu, cum ar fi mărfurile. Alte fonduri alternative pot investi într-o serie de investiții alternative.

Notă: strategiile alternative de fonduri mutuale tind să fie mai complexe decât strategiile convenționale de fonduri mutuale.

De exemplu, fondurile alternative pot investi în titluri ușor de înțeles, cum ar fi instrumente derivate, valute sau obligațiuni dificile. Fondurile alternative pot încerca, de asemenea, să obțină randamente peste mediile pieței sau pot căuta să obțină „randamente absolute de piață” sau „randamente absolute”, utilizând o combinație de strategii lungi și scurte.

Înainte de a investi în fonduri alternative

Iată câteva lucruri de luat în considerare înainte de a investi în fonduri alternative:

Risc de piață

Deoarece fondurile alternative investesc în valori mobiliare netradiționale, investitorii ar trebui să fie conștienți de faptul că fluctuațiile prețurilor pot fi mai mari decât valorile mobiliare tradiționale, cum ar fi acțiunile și obligațiunile.

Cheltuieli

Datorită naturii lor, fondurile alternative tind să aibă cheltuieli mai mari decât cele ale majorității fondurilor mutuale și ETF-urilor. De exemplu, costurile de administrare pot fi ridicate (peste 1,50% raportul de cheltuieli) pentru fondurile alternative datorită cercetării extinse și a nivelurilor ridicate de tranzacționare (cifră de afaceri) comparativ cu fondul mutual mediu gestionat activ.

Structura

Deoarece fondurile alternative nu au de obicei o structură legală clară, conținutul portofoliilor lor poate să nu fie întotdeauna clar pentru investitor. Faceți tot posibilul pentru a cunoaște obiectivul și deținerile fondului. De asemenea, ar trebui să înțelegeți ce sunt deținerile și cum funcționează acestea pe piețele de capital. 

Administrator de fonduri

Deoarece majoritatea fondurilor alternative sunt gestionate activ, este important să știm cine gestionează fondul. Asigurați-vă că managerul are ani de experiență și are un palmares de performanță asociat cu fondul pe care îl luați în considerare.

Istoria performanței

Performanța anterioară nu este o garanție a rezultatelor viitoare, dar vă poate oferi o idee despre ce să vă așteptați de la fond. Căutați randamente pe termen lung de cel puțin cinci ani și evitați fondurile cu istoric mai scurt. De asemenea, fiți prudenți cu privire la investițiile în fonduri alternative cu fluctuații largi de performanță (maxime și minime extreme).

Investiție minimă

Multe fonduri alternative au investiții inițiale minime, cum ar fi 10.000 USD sau mai mult, sau pot solicita investitorului să aibă o valoare netă de cel puțin 1 milion de dolari înainte de a investi.

Concluzii privind investițiile în fonduri alternative

Fondurile alternative nu sunt pentru fiecare investitor. În mod obișnuit, acestea prezintă un risc de piață mai mare, cheltuieli mai mari și investiții inițiale minime mai mari decât fondul mutual mediu sau ETF. Investitorii care doresc să se diversifice pot obține rezultate similare prin construirea unui portofoliu cu fonduri în diferite categorii, capitalizare și active. De asemenea, se pot diversifica în zone concentrate, cum ar fi sectoarele industriale.

Investitorii pot alege, de asemenea, fonduri mutuale sau ETF-uri care încorporează titluri sau strategii alternative în portofoliile lor. Deși fondurile alternative nu sunt necesare pentru diversificare și nu sunt necesare pentru a obține randamente care depășesc mediile largi ale pieței, ele pot fi utilizate în mod corespunzător dacă investitorul folosește prudență și își face cercetările înainte de a investi.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.