La vita ha un modo di gettare costose sorprese il nostro modo, se si tratta di veicoli abbattere o condizionatori d’aria Funzionamento anomalo a casa. Quando queste bollette impreviste pop-up, l’importanza del risparmio diventa evidente. Ecco perché è fondamentale avere un fondo di emergenza per le spese impreviste.

Idealmente, che fondo di emergenza dovrebbe contenere abbastanza soldi per coprire nessuna parte da un valore di spese di soggiorno da tre a sei mesi. Alcune persone anche andare al punto di calzino via vale la pena di un anno di bollette. In entrambi i casi, il punto è quello di avere una fonte di denaro contante immediatamente disponibili in modo che quando gli scioperi imprevisti, non sono costretti a ricorrere al debito per coprire tali spese improvvise.

Il problema di mantenere i vostri soldi rinchiuso in un conto di risparmio, tuttavia, è che così facendo sarà sicuramente arrestare la sua crescita. In questi giorni, sarete fortunati a segnare un tasso di interesse annuo dell’1% su un conto di risparmio tradizionale, mentre se si dovesse investire quei soldi nel mercato azionario, è facilmente potrebbe vedere un rendimento medio annuo del 7% o più.

Nel breve termine, la differenza potrebbe non importa. Ma immaginiamo che sei in grado di risparmiare fino $ 20.000 e si tiene in banca nel corso di un periodo di 30 anni, per tutto il tempo a guadagnare 1% di interesse su tale somma. Dopo tre decenni, che $ 20.000 crescerà fino a circa $ 27.000. Ora, invece di tenere quel denaro in banca, diciamo che si investe e intoppo che il 7% rendimento medio annuo abbiamo appena parlato. Dopo 30 anni, si sarebbe seduto su $ 152.000 – piuttosto la differenza.

Chiaramente c’è molto da perdere da mantenere i soldi in banca. Si pone quindi la domanda: Avete veramente bisogno che fondo di emergenza se si dispone di un portafoglio di investimento di attingere?

Proteggere il vostro principale

Ci sono due ragioni per le quali è intelligente per mantenere i vostri risparmi di emergenza in banca. In primo luogo, i conti di risparmio sono facilmente accessibili. Non è necessario aspettare per liquidare i beni per ottenere denaro, ma piuttosto, si può generalmente afferrare il vostro denaro sul posto in caso di necessità.

L’altro vantaggio di mantenere il fondo di emergenza in banca è che non si rischia di perdere capitali – a condizione che non si sta superando il limite di FDIC. In altre parole, se ti infili $ 20.000 in banca, tale somma non può andare giù – si può solo salire.

Quando si investe, d’altra parte, c’è sempre il rischio che si perde fuori su alcuni dei principali. Ma un rischio ancora più grande si trova a dover fare un ritiro in un momento in cui il mercato è giù.

Immaginate vi capita di incontrare una situazione di riparazione a casa nel corso di una settimana, quando il mercato prende una grande caduta. Se avete bisogno di pagare il contraente subito e si è costretti a vendere gli investimenti in perdita per ottenere che il denaro immediatamente, questo è il denaro ti bacio addio.

Si potrebbe sostenere che prendendo la perdita occasionale vale la pena a causa del potenziale di rendimenti più elevati. E in alcuni scenari, si può essere di destra. Ma è davvero un rischio che si è disposti a prendere?

Detto questo, avere un conto investimento robusto e senza fondo di emergenza non è la situazione peggiore che si può mettere se stessi in. Immaginate si spendono $ 5.000 al mese, nel qual caso il vostro fondo di emergenza dovrebbe cadere da qualche parte nella gamma di $ 15.000 a $ 30.000. Se si dispone di $ 5.000 nel banca ma $ 80.000 in investimenti, ammettiamolo – siete ancora in buona forma. E se si fa vento per prendere una perdita, non solo si ha un bel cuscino, ma probabilmente recuperare ad un certo punto. Ma se sei seduto sul $ 15.000 totale , è meglio avere quei soldi in banca, e poi mettere tutto ciò che i fondi aggiuntivi che si accumulano in un conto d’investimento.

Infine, mentre è saggio avere un fondo di emergenza dedicato, non si vuole andare in mare, sia. V’è una cosa come avere troppi soldi in contanti, quindi una volta che avete che rete di sicurezza stabilita, essere sicuri di iniziare a investire il resto dei vostri risparmi per migliori rendimenti a lungo termine.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Quando si stabilisce il vostro portafoglio di investimenti, la vostra società di brokeraggio, l’agente di custodia globale, registrati consulente di investimento, società di gestione patrimoniale, pianificatore finanziario, o la società di fondi comuni si chiede di individuare la strategia di investimento si prevede di utilizzare per gestire il vostro denaro. La maggior parte del tempo, lo faranno solo sul modulo di conto, avendo selezionato da una lista di controllo pre-esistente che potrebbe includere le cose come, “la conservazione del capitale”, “crescita”, “speculazione”, e “reddito”.

 Questi sono conosciuti come un mandato d’investimento. E ‘l’ultimo – l’investimento di reddito – che voglio parlare con te in questo articolo.

Che cosa è una strategia di investimento di reddito? Come funziona? Quali sono i suoi vantaggi e svantaggi? Perché qualcuno dovrebbe sceglierlo rispetto alle alternative? Grandi domande, tutte. Diamo scavare in loro in modo da emergere con una migliore comprensione dei tipi di investimenti che possono essere tenute in un portafoglio strategia di reddito, così come il costo opportunità si sostenute non optando per uno degli altri approcci comuni.

1. Che cos’è un reddito Investire strategia?

La frase “strategia di reddito di investimento” si riferisce a mettere insieme un portafoglio di attività studiati appositamente per massimizzare il reddito passivo annuo generato dalle partecipazioni. In misura minore, il mantenimento del potere d’acquisto dopo la rivalutazione è importante. Una preoccupazione terziaria è la crescita così l’attuale reali dividendi, interessi, e gli affitti stanno aumentando più velocemente del tasso di inflazione.

2. Qual è l’obiettivo del reddito Investire strategia?

La ragione per cui gli investitori messo insieme un portafoglio di reddito è quello di produrre un flusso costante di denaro che può essere speso oggi, pompato fuori da una raccolta di beni ad alto rendimento rispetto alla media; denaro che può essere utilizzato per pagare le bollette, acquistare generi alimentari, l’acquisto di medicine, sostenere cause benefiche, copertura e sostegno in un membro della famiglia, o di qualsiasi altro scopo.

3. Quali tipi di investimenti sono utilizzati per costruire una strategia Portfolio reddito?

La specifica asset allocation tra le diverse classi di attività varia a seconda delle dimensioni del portafoglio, i tassi di interesse disponibili al momento il portafoglio è costruito, e una miriade di altri fattori, ma, in generale, una strategia di reddito richiederà qualche miscela di:

• Sicuro, sicuro, paga dividendi, azioni blue chip con bilanci conservatori che hanno una lunga storia di mantenere o aumentare il dividendo per azione, anche durante le recessioni economiche orribili e crash del mercato azionario
• Obbligazioni e altri titoli a reddito fisso, tra cui buoni del Tesoro, obbligazioni societarie e obbligazioni comunali come possono essere appropriati in base alle caratteristiche fiscali del conto (ad esempio, non si sarebbe mai detenere obbligazioni municipali esentasse in un Roth IRA o altro scudo fiscale in quasi qualsiasi insieme di circostanze concepibile)
• Immobiliare che comprende sia la proprietà a titolo definitivo dei beni (forse attraverso una società a responsabilità limitata) o attraverso fondi comuni di investimento immobiliare, noto come REIT. Questi ultimi hanno significativamente diversi profili di rischio e l’investitore può essere diluito fuori del suo patrimonio netto se il team di gestione non è abbastanza conservatore, ma un REIT ben acquistato-può comportare la creazione di ricchezza sostanziale. Ad esempio, durante l’ultimo crollo del mercato nel 2008-2009, alcuni REIT perso 60%, 70%, 80% + del loro valore di mercato dividendo affitto stati tagliati. Gli investitori che hanno acquistato questi titoli come il mondo stava cadendo a pezzi sono già, in alcuni casi, estratto il loro intero prezzo di acquisto dei dividendi finanziari complessivi (gestioni si sono affrettati a girare di nuovo su quando le condizioni sono migliorate in quanto sono tenuti per legge a distribuire il 90% dei i loro guadagni netti per qualificarsi per l’esenzione dalla tassazione delle imprese) e sono ora raccogliendo il 15% o il 20% + dividendi rendimenti-on-costo
• Maestro società in accomandita semplice, o MLPs. Si tratta di società in accomandita speciali quotate che possono essere straordinariamente complessa dal punto di vista fiscale, che offre la possibilità di proteggere le distribuzioni da imposta dovuta a cose come le quote di ammortamento o di esaurimento. MLPs sono principalmente, ma non esclusivamente, che si trova nelle industrie di asset duri, in particolare quelli dentro e intorno l’energia, come oleodotti e raffinerie. investitori reddito dovrebbe essere estremamente cauti tenendo MLPs in un conto di intermediazione che ha la capacità margini a causa di una situazione che può svilupparsi in cui non si vende vostre aziende, ma, ai fini fiscali, essi sono considerati venduti, innescando le imposte sulle plusvalenze e costringendo di alzare i soldi. I dettagli sono ben oltre la portata di questo articolo, ma se lo fai tenere MLPs, creano un conto di intermediazione o di custodia solo contanti segregati. (Se si dispone di un patrimonio netto decente-size, e sono estremamente avverso al rischio, si potrebbe anche voler tenere loro attraverso una società a responsabilità limitata appositamente creata.)
• fondi comuni di regalità. Questi sono quotate in borsa fondi fiduciari (diversi dai fondi comuni di investimento unità di base), che, in molti casi, non sono autorizzati a crescere, ma invece in possesso di un insieme di beni che devono essere gestiti e il ricavato distribuito dal curatore, spesso una banca. Questi trust tendono a tenere il diritto di royalties su pozzi di petrolio e di gas naturale, che li rende estremamente volatile. Inoltre, essi hanno una vita finita. Verrà un punto in cui scadranno e scompariranno quindi è necessario fare assolutamente certi che si sta pagando un prezzo razionale relativa alle riserve provate ad una stima prudenziale del valore probabile ricevuto per la merce quando viene venduto. Questa è un’area in cui è meglio non percorrere a meno che non sei un esperto, perché è più probabile intenzione di perdere denaro. Ancora, possono essere meravigliosi strumenti sotto le giuste circostanze, al giusto prezzo, per qualcuno che ha una profonda conoscenza dei mercati dell’energia, minerali o materie prime.
• conti del mercato monetario, fondi del mercato monetario, e le loro alternative. Anche se non sono la stessa cosa – un conto del mercato monetario è un tipo di prodotto FDIC assicurato offerto da una banca, mentre un mercato monetario fondo comune di investimento è un fondo comune di investimento appositamente strutturato che investe in alcuni tipi di attività e che è legato al prezzo delle azioni a $ 1.00 – quando i tassi di interesse sono ampi rispetto all’inflazione, queste due alternative cassa può essere un modo magnifico per parcheggiare la liquidità disponibile. Nel 1990, per esempio, si potrebbe facilmente mettere il 10%, 20%, 30% + del vostro portafoglio in fondi del mercato monetario e raccogliere 4% o 5% + per il vostro denaro senza prendere uno dei rischi che si incontrano in azioni, vera immobiliare, o la maggior parte altre classi di attività.
• beni esotici o non standard, come i certificati di imposta-lien o la proprietà intellettuale (diritti d’autore, marchi, brevetti e accordi di licenza) possono essere una miniera d’oro per il giusto tipo di persona che capisce quello che lui o lei sta facendo. Recentemente ho fatto un caso di studio sul mio blog personale del cantautore Dolly Parton, che ha accumulato una persona fortuna stimata tra i 450 $ milioni e $ 900 milioni di dollari, in gran parte sul retro di un portafoglio di 3.000 diritti d’autore di canzoni, che ha utilizzato per finanziare un impero parco a tema che ora pompe soldi nelle tasche dalla vendita dei biglietti, sistemazioni alberghiere, ristoranti, diritti di licenza, e souvenir. Non calpestare qui se non sai cosa stai facendo, perché potrebbe essere disastroso.
• riserve di liquidità, spesso costituite da FDIC di controllo assicurato e conti di risparmio e / o buoni del Tesoro degli Stati Uniti, che sono l’unica accettabile su larga scala equivalente in denaro quando la sicurezza assoluta del capitale non è negoziabile. Idealmente, un portafoglio strategia di reddito avrà abbastanza denaro a disposizione per mantenere il valore di vincite almeno 3 anni se le altre attività si fermano dividendi generano, interessi, rendite, royalties, redditi di licenza, o altre distribuzioni.

4. Quali sono i pro ei contro di un reddito Investire strategia di portafoglio?

Il più grande vantaggio di optare per una strategia di reddito è di ottenere più denaro in anticipo. Il più grande svantaggio è che si rinunciare a un sacco di ricchezza futura poiché vostre aziende stanno inviando i soldi di riserva a voi, non reinvestire per la crescita. E ‘molto difficile per una società come AT & T o Verizon, che è trasporto la maggior parte del profitto fuori dalla porta in un dividendo in contanti così grasso è più che doppio rispetto a quello offerto sul mercato azionario nel suo complesso, di crescere più rapidamente un business come Chipotle Mexican Grill, che è notevolmente più piccolo e mantiene i suoi guadagni per aprire nuove posizioni.

Inoltre, è molto più difficile per un investitore strategia di reddito per approfittare di cose come leva per imposte anticipate perché la maggior parte del reddito sta per venire in forma di pagamenti in contanti oggi, il che significa il pagamento delle imposte nel corso dell’anno ha ricevuto.

5. Quali tipi di investitori opterei per una strategia Portfolio reddito?

La stragrande maggioranza, quelli che preferiscono l’approccio strategia di reddito rientrano in una delle due campi. Il primo è qualcuno che è andato in pensione e vuole vivere il proprio denaro al massimo grado possibile, senza invadere troppo capitale. Optando per più lenta crescita, le scorte superiore di vincita, obbligazioni, immobili, e altre attività, lui o lei può raggiungere questo obiettivo.

La seconda è una persona che riceve un sacco di soldi in una sorta di manna – vendita di un’impresa, vincendo una lotteria, che eredita da un parente, qualsiasi cosa. Se il denaro potrebbe fare una grande differenza nel loro livello di vita, ma vogliono assicurarsi che sia lì per il resto della loro vita, potrebbero optare per la strategia di reddito per servire come una sorta di seconda o terza stipendio da portare a casa. Immaginate un insegnante di guadagnare $ 40.000 sposata con un gestore di ufficio guadagnare $ 45.000. Insieme, fanno $ 95.000 al lordo delle imposte. Ora immaginate che in qualche modo entrano in $ 1.000.000. Andando con una strategia di reddito che produce, diciamo, 4% versamenti annuali, possono prendere un assegno di $ 40.000 dal loro anno di portafoglio, aumentando il loro reddito familiare a $ 135.000, o più del 42%. Che sta per fare una grande differenza per la loro tenore di vita e che figura che si godranno più di avere ancora più capitale quando sono anziani. $ 1,000,000 serve come una sorta di dotazione di famiglia, molto simile a un college o l’università denaro che non viene mai speso, ma dedicato esclusivamente alla produzione di fondi spendibili per altri scopi.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Una breve introduzione al Dividendo Investire per principianti

Dividendo investire è uno dei miei argomenti preferiti di investimento per discutere. Forse si è appreso che una società è divisa in quote di azioni, e, a volte, il Consiglio di Amministrazione decida di dividere una parte del profitto conseguito dal business tra i diversi azionisti e spedire loro un assegno (più precisamente in questi giorni, inviare un deposito diretto al loro conto di intermediazione o di altri investimenti, ad esempio un Roth IRA), per il loro taglio di quei guadagni.

Ad esempio, se un’azienda ha guadagnato $ 100 milioni in profitti al netto delle imposte, il consiglio di amministrazione può decidere di pagare $ 50 milioni in dividendi e reinvestire gli altri $ 50 milioni in espansione, la riduzione del debito, di ricerca, o il lancio di un nuovo prodotto.

Se un titolo paga un dividendo di $ 1 e si può acquistare azioni per $ 20 ciascuno attraverso il vostro agente di borsa, il titolo si dice che abbia un dividend yield del 5% perché questo è il tasso di interesse pari sono a guadagnare il vostro denaro [$ 1 dividendo diviso di 20 $ prezzo delle azioni = .05, o il 5%]. Ciò significa che se si dovesse investire $ 1.000.000 di in azioni di dividendo con 5% i rendimenti dei dividendi, si otterrebbe $ 50.000 in posta, o direttamente depositati in considerazione o conto corrente i vostri risparmi.

Le basi di strategie Investire Dividend Consulta per la sicurezza nella distribuzione dei dividendi

Buone investitori dividendi tendono a cercare molte cose nella loro scorte di dividendo preferiti.

In primo luogo, vogliono la sicurezza dei dividendi.

 Questo è misurato in primo luogo per il rapporto di copertura del dividendo. Se una società guadagna $ 100 milioni e paga $ 30 milioni in dividendi, il dividendo potrebbe essere più sicuro che se la società è stata pagando 90 milioni di $ in dividendi. In quest’ultimo caso, se i profitti sono scesi del 10%, non ci sarebbe cuscino lasciato per la gestione da utilizzare.

 Come regola molto generale che di certo non è applicabile in tutti i casi, ma comunque vale la pena conoscere come una sorta di controllo di primo passaggio, gli investitori di dividendo non piace vedere di più del 60% degli utili versate a titolo di dividendi.

Quando si pensa circa la sicurezza dei dividendi, è importante non essere ingannati in un falso senso di conforto da un basso rapporto di distribuzione degli utili. Come uno famoso investitore ha osservato, non importa quanto bene i numeri appaiono se si sta analizzando un unico impianto di potenza a New Orleans, perché c’è il rischio geografica tremendo. Un terribile, uragano bassa probabilità che colpisce appena a destra può cancellare il tutto fuori. La stabilità del reddito e dei flussi di cassa, in altre parole, è importante. Il più stabile il denaro in arrivo per coprire il dividendo, più alto è il payout ratio può essere senza causare troppa preoccupazione.

Buona Dividendo Investire Strategie Focus su entrambi un dividend yield alto o un High Dividend tasso di crescita Approccio

Avanti, buoni investitori dividendi tendono a concentrarsi su entrambi un approccio elevato rendimento da dividendi o di una strategia di alto tasso di crescita dei dividendi. Entrambi servono ruoli diversi in diversi portafogli e hanno rispettivi aderenti. Il primo risultato di reddito in denaro di grandi dimensioni  ora , spesso provenienti da aziende a crescita lenta che hanno scarsa utilità per la quantità oscena di flusso di cassa prodotta in modo per lo più viene inviato fuori dalla porta, mentre il secondo acquista aziende che potrebbe pagare molto inferiore alle dividendi in media a ma che stanno crescendo così in fretta, cinque o dieci anni lungo la strada, gli  assoluti  importi in dollari raccolti dal rogo sono uguali o molto più alto di quello che sarebbe stato ricevuto utilizzando l’approccio alternativo elevato rendimento da dividendi.

 Un perfetto esempio dalla storia del mercato azionario è Wal-Mart Stores, Inc. Durante la sua fase di espansione, è scambiato come un alto rapporto prezzo-utili che il dividend yield sembrava un po ‘patetica. Eppure, nuovi negozi stavano aprendo così rapidamente, e per azione importo del dividendo di essere aumentato così rapidamente come i profitti sono saliti sempre più alto, che una posizione buy and hold potresti hanno trasformato in un milionario dividendi nel tempo.

Naturalmente, in rari casi, quando tutte le stelle si allineano e il mondo sta cadendo a pezzi, a volte è possibile ottenere sia – un incredibilmente alto dividend yield attuale e quasi certamente elevato futuro tasso di crescita dei dividendi una volta che l’economia si è ripresa. Quando situazioni come questa accadono, anche se non sono senza rischi e, in alcuni casi, un rischio considerevole, sono titolari la possibilità di maggior gettito sostanziali del futuro reddito passivo.

 Questa è la ragione per cui alcune società di gestione del risparmio sono specializzati in strategie di investimento dei dividendi.

Gli investitori dividendi intelligenti strutturare i loro account in modo Dividend Income è qualificato e non raccolti in un conto di deposito

In primo luogo, parliamo di dividendi qualificati. i dividendi qualificati sono una di quelle zone più esoterici del diritto tributario maggior parte delle persone non si preoccupano, ma, tutto il resto uguale, se si stanno investendo nella maggior parte dei conti, si sta andando a voler vostro reddito da dividendi di essere “qualificato”. Le regole sono complicate in modo da non entrare in loro, ma, tutto il resto uguale, è una cattiva idea di negoziare titoli dividendi se siete dopo il reddito da dividendi. La ragione? Dividend Stocks detenuti per un breve periodo di tempo non si ottiene il beneficio delle aliquote d’imposta sui dividendi bassi. Il governo vuole incoraggiare le persone ad essere investitori a lungo termine in modo che offre incentivi significativi a tenere le vostre azioni.

Quindi, abbiamo bisogno di parlare di uno dei rischi nascosti di investire attraverso un conto di deposito, invece di un conto di cassa. Se si tiene scorte di dividendi in un conto di deposito, è teoricamente possibile il broker avrà quote di azioni che possiedi e li prestano ai commercianti che vogliono breve magazzino. Questi operatori, che hanno venduto lo stock si terrà nel tuo account senza di voi saperlo, sono incaricate di procedere a voi eventuali dividendi che vi siete persi dal momento che non, in realtà, tiene il titolo in questo momento, anche se si pensi fare e il vostro estratto conto mostra che si fa. Il denaro viene fuori del proprio account per tutto il tempo mantengono la loro posizione corta aperta e si ottiene una caparra pari a quello che si avrebbe ricevuto in dividendi reale. Quando questo accade, dato che non è  in realtà  reddito da dividendi che avete ricevuto, non si ottiene per trattare il reddito come reddito da dividendi qualificati. Il che significa che invece di pagare l’aliquota fiscale del dividendo basso, si deve pagare il tasso di imposta sul reddito personale, che, in alcuni casi, potrebbe essere circa il doppio quello che si sarebbe altrimenti dovuto pagare.

La soluzione è semplice. Non comprare azioni tramite conti di margine. Non solo si evitare il rischio rehypothecation, ma non hai mai dovuto preoccuparsi di una chiamata di margine. Cosa c’è che non va? Certo, può essere un po ‘meno conveniente in attesa di insediamento commerciale per ottenere il vostro denaro a seguito di un magazzino di vendita, ma chi se ne frega? Se si sta tagliando è così vicino, il denaro non avrebbe dovuto essere investito nel mercato azionario, in ogni caso. In realtà, si sa che io sono un forte sostenitore che non si dovrebbe mai investire denaro che non intende mantenere parcheggiata per ad  almeno  cinque anni. In caso contrario, si sta introducendo un elemento significativo del gioco d’azzardo in quello che potrebbe altrimenti essere un acquisto intelligente.

Quali tipi di investitori preferiscono Dividendo investire?

Ci sono molti diversi tipi di investitori che preferiscono la strategia di investimento del dividendo. Per alcuni, si tratta di una viscerale, cosa gut-livello. Si può vedere il denaro che entra in vostri conti e arriva nella casella di posta. Fino a quando i controlli e depositi diventano sempre più grande nel corso del tempo, tutto va bene. Per altri, è una preoccupazione pragmatica. Se sei in pensione e hanno bisogno di denaro per pagare le bollette, tutto il futuro di crescita in tutto il mondo non fa un sacco di bene, soprattutto se il mondo cade a pezzi e titoli azionari declino. L’ultima cosa che vuoi fare è essere costretto a vendere la proprietà ad un prezzo che si sa è significativamente sottovalutato, il dividendo dando la possibilità di aggrapparsi nei momenti difficili.

Gli investitori conservatori tendono a preferire i dividendi perché non è necessario dimostrare che  come classe , gli stock di dividendo fanno molto meglio nel tempo. Ci sono diverse ragioni per cui questo accade probabilmente. Da un lato, quando una società invia incassare la porta, o ha i soldi o non è così. Le aziende che pagano dividendi costanti e crescenti, come gruppo, hanno una minore cosiddetti “accantonamenti” relativi al flusso di cassa rispetto alle imprese che non pagano un dividendo. Come si diventa un investitore più avanzato, che sarà un concetto estremamente importante per voi capire. Ci sono alcune teorie che una società stabilisce un dividendo gestione delle forze politiche di essere più selettivi in acquisizioni e le politiche di allocazione del capitale, portando a rendimenti complessivi migliori.

D’altra parte, è anche possibile che le scorte fatto dividendi tendono a diminuire in meno rispetto ai titoli a tesaurizzazione durante i mercati orso gioca un ruolo nel mantenere la capitalizzazione di mercato della società abbastanza alto da poter toccare i mercati azionari e / o di debito in tempi di stress, permettendo così di evitare la diluizione degli azionisti e sopravvivere per acquisire concorrenti indebolite. Tutti probabilmente hanno un ruolo, in misura diversa in tempi diversi, per diverse aziende, in diversi settori e industrie.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.