аферисты денег порядка обычны при покупке или продажи в Интернете. Перед тем, передав товар или деньги, убедитесь, что вы имеете дело с законным покупателем, и быть особенно осторожны, если кто-то попросит вас отправить деньги после того, как они платят вам денежный перевод.
Поддельные денежные переводы являются наиболее распространенным типом мошенничества, так как продавцы судовых товаров или проволок денег на «покупатель», который на самом деле мошенник. К тому времени, когда банк обнаруживает проблему, это слишком поздно, чтобы восстановить продукты или средства.
Но вы также можете получить сорвал, когда ты один послав денежный перевод.
Table of Contents
Почему Money Order Мошенничества Работы
Денежные переводы часто безопасный способ приема платежей-когда они законны. К сожалению, репутация для безопасности может привести к получателям отказаться от их охраны. Эти жульничества работают, потому что вы верите, что вы заплатили, и что денежные переводы, как хорошо, как наличные деньги. В самом деле, вы всегда должны относиться денежные переводы с осторожностью, так же, как вы бы с именными чеками и другими видами проверок.
Типичные Мошенничество денежного перевода
«Лишние» жульничества: Типичный подход предполагает запрос от кого – то далеко-другого государства или страны. Человек соглашается купить ваш товар, но когда приходит оплата, это денежный перевод гораздо больше , чем это должно быть. Почему они переплачивать? Покупатель попросит вас отправить избыток денег сверх вашей продажи цены где-то в другом месте. Может быть , вы должны направить средства на дорогой грузоотправитель , который обрабатывает транзакцию за границей.
Кроме того, покупатель попросит вас вернуть избыточное количество, как правило, по безналичному расчету или через услугу по переводу денег, потому что он не может получить денежный перевод на правильную сумму. В любом случае, вы потеряете эти деньги навсегда, если вы идете вместе с инструкциями покупателя.
Покупка жульничества: Иногда денежный перевод афера намного проще: вы просто получить поддельный денежный перевод и отправить ваш товар.
Покупатели не прошу вас послать наличные деньги, но они получить товар бесплатно.
Депозитные жульничества: В таких случаях кто – то просит вас депозит или наличные деньги заказ на них. Человек, история идет, не имеет счета в банке все же, и она не хочет платить крутые сборы за обналичивание чеков магазина. Вместо этого она хотела бы подписать приказ денег к вам и , возможно , даже платить за ваше время. Что может пойти не так? Удивительно, но ваш банк может позволить вам уйти с наличными деньгами, но это не последним ты услышишь этот денежный перевод.
Обработка платежей: Вариация на депозитной афере является обработка платежей аферы. Вы думаете , что вы получили работу из- за дома депонирования платежей или тайну покупки, и ваша работа состоит в том, чтобы принимать деньги и направить платежи. В некоторых случаях, вы на самом деле помогаете преступникам отмывать деньги , а вы получите сорвали.
Залог: При управлении собственностью, вы можете услышать от потенциальных арендаторов из государства. Они будут посылать денежные их первый и последний месяц аренды, а также залог. Тем не менее, они будут быстро сообщить, что планы изменились, возможно , рабочие места , они двигались по не провалились, а они больше не хотят арендовать недвижимость. Они любезно предлагают , чтобы позволить вам сохранить арендную плату, но они хотели бы вы , чтобы вернуть залог.
Бесконечные разновидности: Воры творческие, и они используют денежные переводы в аферах в бесконечных путях. Следите за красных флагов , описанных здесь, и доверять своей интуиции. Если что – то кажется немного слишком легко или слишком хорошо , чтобы быть правдой, пауза перед отправкой денег и получить больше информации.
Где Things Fall Apart
Если вы отправляете или тратить деньги, которые вы считаете, вы получили от денежного перевода, ожидают проблемы с банком. Когда вы вносите денежный перевод на свой счет, банк позволит вам использовать некоторые или все месторождения немедленно (как правило, первые $ 200, но это может быть и больше, особенно с денежными переводами US Postal Service). Однако банк до сих пор не собраны средства, полученные от эмитента денежных переводов; этот процесс занимает несколько дней или недель.
Когда банк пытается собрать средства-от Western Union, для ПРИМЕР- банк узнает, что он имеет поддельный денежный перевод.
Поскольку банк не получат деньги, они будут вычитать поддельный депозит с вашего счета. Если Ваш счет пуст, баланс Вашего счета будет идти отрицательным, и вы должны будете вернуть банку. Кроме того, ваши чеки будут отскакивать, и ваш дебет / ATM карта будет временно обесценились, если вы были на мели средств.
Если все это звучит знакомо, воры используют один и тот же подход с кассира чеками.
Защити себя
Что вы можете сделать, чтобы защитить себя от мошенничества денег порядка?
Неизвестные покупатели: Самый безопасный подход только принимать платежи от людей , которых вы знаете и доверия. Но если вы хотите работать с новыми клиентами или продать в Интернете, вы , возможно , придется подвергать себя некоторому риску. К счастью, красные флаги и поведенческие сигналы могут помочь вам управлять рисками.
Красные флаги: Вы сможете определить наиболее денежный перевод жульничество мили , если вы обратите внимание. Но когда жизнь становится занят, это легко упустить детали и забыть , как работают эти жульничества и что они вообще существуют. Основное красный флаг и то , что вы должны согласиться, является запросом на передачу или проволочные денег после того, как вы заплатили с денежным переводом. Проверьте этот список и посмотреть , если что – то выглядит знакомо:
- Просьба отправить или проводные деньги, которые были выплачены к вам с денежным переводом.
- Предложение, которое пришло из из синего (как же это великодушно, доверяя человеку найти вас?).
- Международные денежные переводы (хотя поддельные USPS денежные переводы также являются проблемой).
- Сообщения с многочисленными грамматическими и орфографическими ошибками.
- Отказ платить вам в электронном виде (они не могут проволочные деньги или использовать онлайн-сервис).
- Ваш покупатель не заинтересован в проверке вне товаров или продукта детали, и он, кажется, не знает ничего о том, что он покупает.
- Ваш покупатель запрашивает конфиденциальную информацию, как номер банковского счета.
- Это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой.
Проверка средств: Всегда проверяйте деньги , когда вы заплатили денежный перевод. Позвони эмитент денежного перевода и проверить, если у вас есть законный документ. Вы никогда не можете быть 100 процентов уверены, но вы можете улучшить свои шансы.
Функции безопасности: Каждый денежный перевод эмитент может также описать новейшие функции безопасности , напечатанные на их денежные переводы. Например, USPS денежные переводы в 2017 году имеют водяной знак Бен Франклин, в то время как MoneyGram использует термочувствительный патч для борьбы с мошенничеством.
Задержка расходы: Если у вас есть какие – либо сомнения, не тратить деньги , которые вы получите от денежного перевода. Рассматривать его в качестве подозреваемого или быть готовым погасить свой банк. Это может занять несколько недель или месяцев для банка , чтобы выяснить , что вы осаждается плохой денежный перевод. Большая часть времени вы узнаете о мошеннических пунктах в течение нескольких недель, но это может занять больше времени.
Не стесняйтесь обратиться в банк за помощью. Они видели аферист денег порядка до и можно говорить о каких-либо подозрительных сделках с вами.
Оплата с помощью платежных поручений
Наиболее распространенные мошенничества начинаются с оплатой вы получаете, но это также можно потерять деньги, когда ты один платит.
Аванс: Самый основной вид мошенничества происходит , когда вы посылаете деньги и не получить ничего взамен. Продавцы хотят и коммуникативные при обсуждении оплаты, но они исчезают после отправки средств с денежным переводом. К сожалению, денежные переводы не имеют защиты покупателя или возможность обратного обвинения. В некоторых случаях, вы можете отменить заказ денег, но этот процесс является трудоемким и стоит денег.
Рука помощи: денежные переводы и денежные переводы часто являются частью «помогают» жульничества. Кто – то просит вас отправить деньги, и они обналичить денежный перевод , прежде чем вы осознаете , что вы были сорваны. Эти жульничества бывают нескольких разновидностей, в том числе
- Друзья и близкие попавшие за границей (их кошелек были потеряны или украдены, поэтому они по электронной почте или с просьбой о социальных медиа).
- Романтика жульничества (вы развиваете привязанность к кому-то в Интернете, и человек просит вас помочь с векселями или чрезвычайной ситуации).
- Взыскание долгов (кто-то звонит с угрозами тюремного заключения или других тяжелых последствий, но вы можете поставить эту проблему за вас, если вы платите сейчас).
Перед тем, как отправить деньги, говорить о ситуации с кем-то вы знаете и доверяете. Вымогательство вход или другой точки зрения может помочь вам оценить риск. Если вы решили двигаться вперед с оплатой, потому что вы хотите помочь, вы будете иметь лучшее представление о том, что вы получаете в.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.