Внутридневная торговля или долгосрочное инвестирование: что подходит именно вам?

Home » Investing » Внутридневная торговля или долгосрочное инвестирование: что подходит именно вам?

Внутридневная торговля или долгосрочное инвестирование: что подходит именно вам?

Выбор между дневной торговлей и инвестированием — одно из самых важных решений, с которыми вам придется столкнуться как новому участнику рынка. Оба варианта имеют свои преимущества, риски и отличительные особенности. Некоторых людей привлекает стремительный мир дневной торговли, в то время как другие предпочитают медленный и размеренный подход долгосрочного инвестирования. Но как узнать, какой из них лучше всего подходит вашей личности, образу жизни и финансовым целям?

В этой статье мы объясним все, что вам нужно знать о дневной торговле и инвестировании. К концу вы будете иметь четкое представление о каждом методе и будете лучше подготовлены к принятию обоснованного выбора.

Table of Contents

Понимание основ

Чтобы по-настоящему понять спор между дневной торговлей и инвестированием, важно понимать, что на самом деле подразумевает каждая из них. Дневная торговля — это практика покупки и продажи финансовых инструментов в течение одного торгового дня. Она требует быстрых решений, технического анализа и постоянного мониторинга рынка.

С другой стороны, инвестирование означает вложение денег в акции, облигации или другие активы с намерением удерживать их в течение многих лет. Цель состоит в том, чтобы извлечь выгоду из долгосрочного роста этих активов.

Риск и вознаграждение: большой контраст

Одно из основных различий в обсуждении дневной торговли и инвестирования заключается в уровне риска. Дневные трейдеры часто сталкиваются с высоким уровнем риска. Цена акций может быстро меняться, и трейдеры могут потерять значительную сумму за короткое время. Потенциал для высокой прибыли существует, но он имеет свою цену.

Инвесторы, напротив, обычно имеют дело с меньшей волатильностью. Долгосрочное инвестирование фокусируется на постепенном росте портфеля в течение многих лет. Риск все еще присутствует, но он распределен во времени. Это может помочь легче выдерживать колебания рынка.

Затраты времени и влияние образа жизни

Ежедневные обязательства являются ключевым фактором при рассмотрении дневной торговли по сравнению с инвестированием. Дневная торговля — это почти как работа на полный рабочий день. Вам нужно быть приклеенным к экрану, следить за ценовыми графиками и реагировать на последние новости. Это интенсивно и требует умственной нагрузки.

Инвестирование, однако, занимает гораздо меньше времени. Вы можете исследовать акции, делать свой выбор и время от времени их отслеживать. Это подходит людям, у которых есть работа на полный рабочий день, семья или другие обязанности.

Необходимые инструменты и знания

Другим важным аспектом дневной торговли по сравнению с инвестированием являются необходимые инструменты и знания. Дневная торговля требует углубленного понимания технического анализа, графических моделей, психологии рынка и экономических новостей. Вам также понадобится высокоскоростной интернет и специализированное торговое программное обеспечение.

Инвестирование требует прочного понимания основ. Вы должны знать, как оценивать финансовое состояние компании, читать финансовые отчеты и понимать экономические тенденции. Но кривая обучения обычно менее крутая, чем в дневной торговле.

Эмоциональный контроль и дисциплина

При сравнении дневной торговли и инвестирования эмоциональный контроль имеет большое значение. Дневные трейдеры должны управлять сильными эмоциями. Потеря денег за считанные минуты может привести к стрессу и импульсивным решениям. Даже успех может породить излишнюю самоуверенность, которая может быть столь же опасной.

Инвестирование более снисходительно в эмоциональном плане. Поскольку это долгосрочная игра, меньше давления, чтобы действовать в ответ на краткосрочные движения рынка. Дисциплина все еще нужна, особенно во время спадов, но более медленный темп помогает.

Расходы и сборы

Главным фактором при сравнении дневной торговли и инвестирования является стоимость. Дневные трейдеры часто взимают высокие сборы из-за частых покупок и продаж. Это может быстро съедать прибыль. Кроме того, прирост капитала от краткосрочных сделок облагается налогом по более высокой ставке.

Инвесторы обычно платят меньше комиссий за транзакции. Поскольку они дольше держат активы, они также получают выгоду от более низких долгосрочных налогов на прирост капитала. Это может значительно улучшить ваши общие доходы.

Доходность: быстрая прибыль против долгосрочного роста

Когда люди сравнивают дневную торговлю с инвестированием, они часто фокусируются на прибыли. Дневные трейдеры стремятся получать прибыль каждый день. Это может быть захватывающе, но также непредсказуемо. Немногие трейдеры постоянно обыгрывают рынок.

Инвесторы фокусируются на долгосрочном росте. Благодаря компаундированию прибыли стоимость инвестиций может значительно вырасти с течением времени. Исторически долгосрочное инвестирование в фондовый рынок оказалось надежным способом создания богатства.

Налоговые последствия

Понимание налоговой стороны дневной торговли и инвестирования имеет решающее значение. Дневные трейдеры платят краткосрочные налоги на прирост капитала, которые совпадают с их обычной ставкой подоходного налога. Это означает, что в конце года они могут быть должны IRS много.

Инвесторы пользуются долгосрочными ставками налога на прирост капитала, которые, как правило, ниже. Если вы держите акции более года, вы выигрываете от этого сниженного налогового бремени. Это еще одна причина, по которой долгосрочное инвестирование может быть более эффективным для многих людей.

Идеальные типы личности

Давайте поговорим о соответствии личности, когда мы думаем о дневной торговле и инвестировании. Дневная торговля может понравиться людям, которые любят соревноваться, быстро принимать решения и преуспевают в условиях давления. Она требует четкой концентрации и быстрой реакции.

Инвестирование идеально подходит для тех, кто терпелив, дисциплинирован и предпочитает стабильный рост. Если вам нравится исследовать компании и вы не любите ежедневный стресс, инвестирование может подойти вам больше.

Кривая обучения и опыт

Дневная торговля и инвестирование также отличаются тем, насколько легко начать. Дневная торговля имеет крутую кривую обучения. Могут потребоваться годы, чтобы стать прибыльным. Многие новички теряют деньги, прежде чем приобретут навыки.

Инвестирование более дружелюбно к новичкам. С несколькими ключевыми принципами и терпением вы можете начать формировать портфель и со временем увидеть положительные результаты. Обучение продолжается, но поначалу оно менее ошеломляющее.

Используемые стратегии

В дневной торговле и инвестировании используются разные стратегии. Дневные трейдеры полагаются на индикаторы, графики и модели для поиска краткосрочных возможностей. Их подход очень техничен.

Инвесторы используют такие стратегии, как инвестирование в стоимость, инвестирование в рост или инвестирование в дивиденды. Эти стратегии основаны на фундаментальном анализе, эффективности компании и долгосрочных тенденциях.

Технологии и доступ

Технологии упростили участие как в дневной торговле, так и в инвестировании. Онлайн-платформы предлагают инструменты и ресурсы для всех уровней. Тем не менее, дневная торговля требует более быстрой технологии и более сложных настроек.

Инвесторы могут использовать приложения и брокерские счета для легкого управления своими портфелями. Этот низкий барьер входа является одной из причин, по которой инвестирование становится все более популярным среди широкой общественности.

Гибкость и свобода

Когда мы смотрим на гибкость в дневной торговле и инвестировании, есть большая разница. Дневные трейдеры привязаны к часам работы рынка. Они должны оставаться бдительными в течение нескольких часов каждый день.

Инвесторы имеют больше свободы. Они могут принимать решения, когда им удобно. Их не волнуют ежеминутные движения цен.

Что более устойчиво?

Думая в долгосрочной перспективе, устойчивость дневной торговли по сравнению с инвестированием имеет значение. Дневная торговля истощает умственно и может быть трудно поддерживать ее в течение многих лет. Кроме того, редко кому удается получать от нее постоянный доход.

Инвестирование гораздо более устойчиво. Вы можете продолжать делать это всю жизнь, даже на пенсии. Это хорошо сочетается с другими жизненными целями и не требует ежедневного внимания.

Сделать правильный выбор

Итак, как выбрать между дневной торговлей и инвестированием? Начните с изучения своих целей, толерантности к риску, наличия времени и личности. Вы ищете быстрых побед или долгосрочного успеха? Есть ли у вас время ежедневно следить за рынком или вы предпочитаете невмешательство?

Универсального ответа не существует. Некоторые люди даже совмещают оба варианта. Они могут инвестировать большую часть своих средств и откладывать небольшую сумму для торговли. Главное — понимать свои сильные стороны и ограничения.

Часто задаваемые вопросы

В чем основное различие между дневной торговлей и инвестированием?

Главное отличие — это время. Дневная торговля подразумевает покупку и продажу в течение дня, тогда как инвестирование — это удержание активов в долгосрочной перспективе.

Является ли внутридневная торговля более рискованной, чем инвестирование?

Да, внутридневная торговля сопряжена с более высокими рисками из-за волатильности рынка и быстрого принятия решений, в то время как инвестирование распределяет риск во времени.

Можно ли заработать деньги с помощью дневной торговли?

Некоторые люди делают это, но это очень сложно. Большинство новичков теряют деньги, особенно без надлежащей подготовки и дисциплины.

Лучше ли инвестировать для новичков?

Да, инвестирование обычно безопаснее и больше подходит для новичков, поскольку ему легче научиться и он требует меньше ежедневного контроля.

Чем отличаются налоги при внутридневной торговле и инвестировании?

Внутридневные трейдеры платят налог на краткосрочный прирост капитала по более высокой ставке, в то время как инвесторы получают выгоду от более низкого налога на долгосрочный прирост капитала.

Нужно ли мне много денег, чтобы начать инвестировать?

Нет. Многие платформы позволяют вам начать инвестировать всего с $10. Последовательность и терпение важнее стартовой суммы.

Могу ли я заниматься как дневной торговлей, так и инвестированием?

Да. Некоторые люди совмещают оба метода. Важно разделить свои средства и не позволять краткосрочным потерям влиять на ваши долгосрочные цели.

Вердикт

Выбор между дневной торговлей и инвестированием зависит от ваших личных целей, мышления и доступного времени. Если вам нравятся быстрые действия и у вас есть время, чтобы посвящать этому ежедневно, дневная торговля может вам понравиться. Но будьте готовы к интенсивному давлению и крутой кривой обучения. С другой стороны, если вы хотите более безопасный, более предсказуемый путь к богатству, долгосрочное инвестирование, вероятно, будет лучшим выбором.

Понимание обоих подходов дает вам больше контроля над вашим финансовым будущим. Независимо от того, выберете ли вы один из них или объедините оба, знание плюсов и минусов дневной торговли по сравнению с инвестированием поможет вам принимать более разумные и обоснованные решения.

Author: Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He's Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.