Руководство для начинающих по одним из самых старых и самых популярных инвестиционных Techniques

Вы , наверное , слышали о стратегии инвестирования дивидендов – покупать акции компаний , которые платят хорошие, качественные дивиденды и откидываясь собирать чеки по почте или через прямой депозит на Ваш брокерский счет , как вы живете своим пассивный доход. Вы знаете , есть специальное подмножество дивидендных инвесторов , которые практикуют что – то известное как дивиденд рост инвестиционной стратегия? Это уникальный поворот на вековое желании быть на приемном конце потока денег , которые могут доставить много богатства для вашей семьи , если правильно поняли, освоенные и выполнены.

Хотя он отличается от практикующего, суть подхода роста дивидендов, как правило, включает некоторую комбинацию из следующих действий:

• Создание коллекции больших компаний, которые увеличивают свои дивиденды по ставке, равной или по существу в избытке инфляции каждый год.
• Держась позициями в течение длительных периодов времени, часто десятилетий, чтобы воспользоваться преимуществами отложенных налогов, поскольку это позволяет больше капитала, чтобы работать для вас, а значит больше дивидендов откачку для вашей семьи.
• Диверсификация в различных отраслях и секторах, поэтому ваш поток дивидендов не слишком зависит от одной области экономики, таких как нефть, банковское дело, или добычи полезных ископаемых.
• Убедившись рост дивидендов финансируются более высоким уровнем реальной базовой прибыли, а не постоянно расширяющимся долга.
• Обладание коллекции акций из разных стран, так что вы получать дивиденды в нескольких валютах, чтобы уменьшить зависимость от одного правительства.

Если вам нужно визуальную картину того, что хороший запас роста дивидендов выглядит, посмотрите на швейцарской пищевой гигант Nestle, который увеличил свои денежные дивиденды от 0,10 CHF за акцию до 2,30 CHF за акцию (по состоянию на октябрь, 2017) в течение последних нескольких десятилетия. Инвестор, который никогда не купил один дополнительный пакет акций за пределами первой покупки буквально никогда не увеличивающиеся суммы денег, дарованных ему от его доли кофе, чая, шоколад, замороженных пиццы, мороженого, детского питания, крупы, игристый вода и корм для кошек продается почти в каждой стране на Земле.

Это прекрасное зрелище. Это одна из причин, почему я нахожусь почти всегда чистым покупателем Nestle и полностью ожидают, отсутствующими непредвиденные обстоятельства, что мой муж и я когда-нибудь оставить те самые акции для наших детей в целевой фонд, который запрещает их продажу.

Давайте несколько минут, чтобы обсудить некоторые из наиболее интересных аспектов роста дивидендов инвесторов нанимать.

Переход на Biggest Поток чистых дивидендов Present Value

Представьте, у вас есть выбор между покупкой двух различных акций. Что бы вы предпочли для своего собственного инвестиционного портфеля?

• Фото А имеет дивидендную доходность 3,00%. Совет директоров исторически увеличил дивиденды на 5% в год, а коэффициент выплаты дивидендов в настоящее время составляет 60%.
• Векторная В имеет дивидендную доходность 0,50%. Компания быстро растет до того, что 20% + подскакивает в разводненной прибыли на акцию не были редкостью в течение последних пяти лет. Дивиденды почти всегда увеличены соответственно. Складе в настоящее время имеет коэффициент выплаты дивидендов в размере 10%.

Если вы будете следовать стратегии инвестирования роста дивидендов, вы, вероятно, сделать выбор в пользу фондовой B, при прочих равных условиях. Это может показаться нелогичным, но вы будете в конечном итоге наживаются большие совокупные чеки дивидендов по которому она принадлежит, чем вы будете запасаться А, при условии, что рост может сохраняться в течение достаточно длительного отрезка времени.

 Как подъем прибыли и дивиденды увеличиваются вместе с прибылью, ваша доходность по-стоимость начинает обгонять медленную растущую компанию. Там наступит момент, при котором основной бизнес достигает свой полный потенциал и большая часть излишка генерируется каждый год не может быть разумно реинвестируются. Когда наступает этот момент, акционер понятно управление будет вернуть лишние деньги владельцев, включив патрубки и доставки средств из двери в виде дивидендов или акции купить спины.

Исторически сложилось, что предприятия, такие как Макдональдс и Wal-Mart обеспечивают превосходные тематические исследования. В первые годы, когда эти фирмы были маршируют по всей территории Соединенных Штатов (и позже, мир), дивидендная доходность не были очень высокими. Однако, если бы вы купили акции, вы бы на самом деле собираете довольно толстую дивидендную доходность на вашей стоимость основе в течение 5-8 лет в зависимости от периода.

Если бы вы открыли газету еще в 1970-х или 1980-х годов, проверка только котировки акций, вы бы пропустили эту важную истину, никогда не покупают либо фирмы, потому что они были постоянно под доходные (на первый взгляд) медленнее растет голубой фишкой акций.

Рост является показателем здоровой операционной среды (и мер безопасности)

Какая ситуация позволит вам лучше ночью спать: владеющим компанию, которая может платить вам меньше дивидендов, но сегодня наслаждается более высокие объемы продаж и прибыль с каждым годом или компания, которая платит вам большие дивиденды сегодня и наблюдается медленный, может быть существенным , снижение в своей основной деятельности? Если вы чувствуете, что степень дополнительной защиты в успешном предприятии, вы можете рассмотреть эту стратегию инвестирования.

Существует какая-то мудрость в этом подходе. В Соединенных Штатах особенно, совет директоров вряд ли повысить дивиденды, если они считают, что они собираются, чтобы развернуться и сократить его. Таким образом, увеличение скорости дивидендов на одну акцию, часто представляет собой вотум доверия от людей, которые имеют некоторые из ближайшего доступа к о прибылях и убытках и бухгалтерского баланса. Это не несложное – даже успешные мужчины и женщины, которые достаточно квалифицированы, чтобы быть избранными в такую ​​престижную позицию не имеют иммунитета к самообману, когда его костюмы их собственный интерес – но это достойный показатель чаще, чем нет.

Свободная, Soft-Form Синтетический Скользящий стоп без того, чтобы продать свои акции

Заказ трейлинга стоп типа сделки вы можете заключать в вашей брокерской фирме, которая разработана, чтобы зафиксировать прибыль, поскольку запас ценит. Когда цена акций движется вверх, задний стоп-ордер подстраивается так, что если цена акции падает либо на определенную сумму или определенный процент, ваши акции будут ликвидированы. Как я объяснил:

Представьте, что вы приобрели 500 акций Hershey в $ 50 за акцию. Текущая цена составляет $ 57. Вы хотите, чтобы зафиксировать по крайней мере, 5 $ за одну акцию прибыли вы сделали, но хотят продолжить проведение акции, надеясь извлечь выгоду из любых дальнейших повышений. Для достижения своей цели, вы можете разместить трейлинг стоп-приказ со стоп стоимостью $ 2 за акцию.

С практической точки зрения, вот что происходит: Ваш заказ будет сидеть на книги вашего брокера и автоматически корректировать вверх, как цена обыкновенных акций увеличивается Херши. В то время как ваш заказ стоп-трейлинг помещалась, ваш брокер знает продать HSY, если цена упадет ниже $ 55 ($ 57 текущая рыночная цена – $ 2 трейлинг стоп-лосс = $ 55 продажа цена).

Представьте себе, Hershey неуклонно возрастает до $ 62 за акцию. Теперь, ваш скользящий стоп ордер автоматически поспевает и преобразовать в рыночный ордер по цене продажи в $ 60 ($ 62 текущая цена акции – $ 2 скользящий стоп значение = $ 60 за цену продажи акций). Это должно обеспечить прирост капитала в размере $ 10 за акцию, если нет какого-то события дислокации или внезапного снижения ставок (например, акции могут перейти непосредственно от $ 62 за акцию до $ 40 за акцию, никогда не пересекая $ 60 при правильных обстоятельствах, факт потерял на многих новых инвесторов).

акции Дивиденд имеют уникальное преимущество в том, что дивидендная доходность создает мягкий пол под акции. Хотя это не так абсолютно, как трейлинг-стоп, пока дивиденд считается безопасным – то есть, практически нет шансов на плате придется сократить или уменьшить его – есть точка, в которой дивидендная доходность становится настолько заманчивые относительно того, что можно заработать на банковские депозиты, денежные рынках, или облигации, что инвесторы стремятся выйти на рынок и воспользоваться прибыльными выплатами, остановить падение. Например, если вы аналитик энергии, и вы знали, что шансы на нефтяном гиганте режущего дивидендов были очень низкими, но запас продолжал падать до точки дивиденда был уступая 8% в мире в районе 0% процентных ставок , это весьма маловероятно, что вы, и люди, как вы, собираются сидеть сложа руки, и пусть акции упадет до точки, они будут с получением 20%. Задолго до того, что точка будет достигнута, вы, ваши клиенты, ваш работодатель, ваша семья, и все вокруг вас, кто разбирается в экономике будут тянуться за чековую книжку и начать покупать.

Держите больше вашего пассивного дохода, как это может привести к снижению налогов

Несмотря на то, что в последние время налоговых дивидендов походы ударили некоторые инвестор дохода трудно, поднимая верхнюю эффективную ставку налога на дивиденды на федеральном уровне от 15% до 23,8%, пассивный дохода, полученный от роста дивидендов акций приводят к гораздо больше денег, оставаясь в кармане, чем многие сравнимые инвестиционные активы. Это особенно актуально, когда в обычной среде процентной ставки, где ставки по сберегательным продуктам являются привлекательными; например, сравнить исторический доход после уплаты налогов за каждый $ 1 дохода от роста акций дивидендов до $ 1 дохода от корпоративных облигаций, депозитных сертификатов, счета денежного рынка, фонды денежного рынка, сберегательные счета, текущие счета, прибыль от продажи золота, серебра другие товары или предметы коллекционирования, пенсионный доход и т.д.

Так же, как важно, акции акций, находящихся в обычных налогооблагаемые брокерских счетов пользуются форсированными стоимостной основы, когда вы умираете и оставить их своим наследникам. Это означает, что если вы купили $ 10000 на сумму Starbucks на ее IPO и смотрел, как идти до $ 750000 +, когда вы прейдут, не только ваши дети собираются, чтобы получить наследство облагается налогом (если вы находитесь под налоговой недвижимости пределах), то Федеральные и государственные органы власти позволят им делать вид, что они заплатили $ 750000 за это. Это означает, что, если они продали его за $ 750000 сегодня, они бы обязаны не налог на прирост капитала.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Author: Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He's Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together. View all posts by Ahmad Faishal