Для значительного меньшинства инвесторов, цель построения инвестиционного портфеля не просто достичь финансовой независимости, но, скорее, чтобы разбогатеть; чтобы иметь достаточно денег, чтобы сделать все, что они хотят, когда они хотят, в то время как установление поколений передачи активов через такие структуры, как целевые фонды и семейные товарищества с ограниченной ответственностью, так их дети, внуки, а в некоторых случаях, правнуки, наслаждаться достатком или богатством от запасов , облигации, недвижимость, частные бизнесы, а также другие активы рассредоточены по всей генеалогическом древе.
Это не простая задача, но это один, что миллионы людей достигли.
В основе процесса получения богатых от вашего инвестиционного портфеля получения дохода; на самом деле зарабатывать деньги, положив деньги на работу в дополнительных производственных фондов, то, как и инструкции на бутылке шампуня «Wash. сполоснуть. Повторить». Учитывая достаточно времени, сила рецептуры работает его волшебство, и вскоре ваши деньги зарабатывать больше денег, чем вы могли бы когда-либо вообразить. В этой статье мы будем принимать вид на широкой основе, академической точки зрения различных механизмов, с помощью которых портфель генерирует излишки денежных средств для владельцев капитала, чтобы наслаждаться.
Table of Contents
- 1 # 1: Заработать Процентный доход на деньги Вы Лэнд
- 2 # 2: Сбор денежных дивидендов от бизнеса Вы Принадлежит полностью или частично
- 3 # 3: Собственный бизнес, который растет, Have It реинвестировать прибыль для вас, а затем продать свою ставку на более высокую цену, чем вы заплатили
- 4 # 4: Собственное Что-то значение (например, недвижимость) и сдавать его в аренду, чтобы кто нуждается или желает этого в обмен на наличные деньги
# 1: Заработать Процентный доход на деньги Вы Лэнд
Некоторые инвесторы предоставляют деньги напрямую. Один из моих бабушек потратили годы строительство ее сбережения заначку, а затем, спустя десятилетие или два назад, начали непосредственно андеррайтинга ипотечных кредитов для заемщиков с высоким уровнем риска, обеспечение векселей по закладываемого имущества, часто по ставкам около 13% годовых.
Она работает только в небольшом диапазоне общин и городов, с которыми она была знакома уже более 70 лет. Во многих случаях она будет либо продавать векселя банков, как только история платежей была создана или она будет получить рефинансировали из сделки после того, как покупатель смог претендовать на традиционную ипотеку.
В сущности, она была «аренду» свои деньги людям, которые нуждались в его купить дом. Она контролировала свой риск и сохранила достаточно большой портфель из этих свойств, что, когда один из них неизбежно пошел в выкуп, которое произошло, время от времени, она не сталкивалась ни с какими трудностями, пока этот процесс не был завершен.
Другие инвесторы предпочитают вкладывать средства в облигации муниципальных органов власти, корпорациями или другими лицами. Эти эмитенты затем использовать деньги, собранные строить заводы, школы, больницы, полицейские участки, на новые рынки, запуск рекламных кампаний или любые другие цели были упомянуты в связи проспекте эмиссии. Если все пойдет хорошо, то владелец облигации получает чеки процентных доходов по почте – или, в эти дни, как чаще бывает, непосредственно депонирован на брокерский счет или глобальный счет депо – до погашения облигации, в которой момент всех погашается и связь перестает существовать.
# 2: Сбор денежных дивидендов от бизнеса Вы Принадлежит полностью или частично
Когда вы покупаете бизнес, идет ли речь о угловом магазине наркотиков или кусок гораздо больший конгломерат, например, доля акций в Berkshire Hathaway, United Technologies, или General Electric, у вас есть шанс собрать денежные дивиденды.
Эти деньги представляют собой часть прибыли, которую компания Совет директоров принимает решение отправить по почте владельцам на основе их общей доли в бизнесе. Чем больше капитала (собственность) вы имеете и / или больше прибыли компания производит, тем выше дивиденды, вероятно, будут.
По состоянию на август 2016 года, доля корпорации Макдональдс, крупнейшей в мире сети ресторанов, платит $ 3,56 наличными дивидендов в год. Если у вас есть 100 акций, вы получите $ 356. Если у вас есть 1,000,000 акций, вы получите $ 3560000. Эти проверки показывают вверх независимо от того, была увеличена или уменьшена в стоимости за год, потому что они финансируются за счет основных результатов деятельности самой компании акции; денежные средства путем получения дохода от франчайзи, продающих чизбургеры, картофель фри, шоколадные коктейли, куриные наггетсы, яблочные пироги, завтрак бутерброды и кофе.
Даже когда компания сталкивается встречный ветер, сам бизнес Макдоналдс является достаточно успешным, что дивиденды значительно вырос за годы, десятилетия, и поколений. Это было главным здание богатства силой для тех, кто владеет частью глобальной империи и хочет, чтобы разбогатеть. В самом деле, так как Макдональдс первый заплатил дивиденды все еще в 1976 году, она увеличила выплаты каждый год без исключения, по совокупности ставок, которые совершенно карлик инфляции. За последние 15 до 20 лет демонстрируют картину. Глядя на максимальный период времени мы можем найти на недавней Value Line Investment Survey отрывной лист, в 1999 году, одна доля Макдональдс выплатила дивиденды в размере $ 0,20. В этом году, как вы уже знаете, дивидендная ставка составляет $ 3,56. То есть увеличение 17.8x, или соединение, годовой темп роста на 19,72%. Вы не должны делать ничего, кроме как повесить на свой запас, и вы осыпали больше денег каждый год.
# 3: Собственный бизнес, который растет, Have It реинвестировать прибыль для вас, а затем продать свою ставку на более высокую цену, чем вы заплатили
Когда вы покупаете актив по одной цене и продавать ее по более высокой цене, прибыль называется прирост капитала. Владельцы бизнеса часто пользуются таким результатом, принимая прибыль, полученную от компании и реинвестировать ее в рост так и будущие прибыли выше. Иллюстрация может помочь. Представьте себе, что вы владели отелем и постоянно пахали свои доходы обратно в строительстве дополнительных гостиниц. Двадцать пять лет проходят. Если вам удались ваше распределение капитала мудро, а сами предприятиями являются высоким качеством (вы делаете хорошую работу заполняя комнаты, ваш персонал знает, как идти в сообщество и зазывать бизнес, чтобы получить специальные заказы событий, вы искусны в продажи расширенных услуг, чтобы получить больше из каждого гостя, и т.д.), вы, вероятно, получить гораздо более высокую цену, чем сумма совокупных доходов вы реинвестирование, когда вы идете, чтобы продать свою долю. Это происходит потому, что справедливость вы продаете имеет большую ценность; больше зданий, больше доходов, и больше прибыли. Это сродни выпечке торта; яйца, мука, сахар, масло и другие ингредиенты вместе, чтобы сформировать что-то гораздо более впечатляющее, чем сумма частей.
Важно, что вы понимаете, доходы от прироста капитала и дивиденды в денежной форме не являются взаимоисключающими. На самом деле, они почти всегда идут рука об руку, как только компания хорошо разработана и выгодно. Некоторые из наиболее успешных компаний в истории сделали их акционеры богатых, потому что они оба выросли в цене, и при условии, поток доходов, выплачиваемых акционерам. Например, инвестиции $ 10000 в Wal-Mart в момент ее IPO в 1970 году стоит более $ 10 млн от реинвестирования денежных дивидендов и роста стоимости бизнеса, как магазины раскатывают по всей Америке. Одна доля Coca-Cola Company приобрела за $ 40 на его первичное публичное размещение акций в 1919 году, с дивидендов реинвестируется, теперь стоит более $ 15 млн.
Эти компании сохранили много своих доходы и накопительного рост. Этот рост позволил дивидендной ставка должна быть увеличена с каждым годом, а также. Когда вы смотрите на обе эти вещи вместе – доходы от прироста капитала и доходов в виде дивидендов – это называется совокупный доход.
# 4: Собственное Что-то значение (например, недвижимость) и сдавать его в аренду, чтобы кто нуждается или желает этого в обмен на наличные деньги
Существует большое преимущество, чтобы делать деньги от этого вида инвестиций, и он должен делать с налогами. В то время как эта статья была опубликована в 2016 году, если вы обычный инвестор, вы, вероятно, не придется платить 15,3% налогов самозанятости на ваш доход от аренды, что владелец малого бизнеса должен был бы заплатить. Это означает, что пассивный доход, полученный из этого источника может привести к увеличению денежного пребывания в кармане вместо того, чтобы идти в правительство. Я когда-то писал о человеке, я знаю, кто имеет собственный капитал в размере нескольких миллионов долларов и платит очень мало налогов в результате своих инвестиционных стратегий, часть из которых включены покупки институциональных зданий и арендовать их. Это может быть умный способ разбогатеть, и многие люди сделали именно то, с портфели собственности разработки, приобретения, накопленная и лелеяли в течение долгого времени.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.