В течение многих лет, инвесторы сказал, что акции были лучшим средством для долгосрочных сбережений, и это чувство сохраняется сегодня, даже после два обвала рынка до сих пор в тысячелетии. Но те, кто преуменьшить роль облигаций может отсутствовать на значительные возможности. На самом деле, облигации, как важно сегодня, как никогда. Вот краткий обзор четырех важных причин, чтобы рассмотреть вопрос о выделении в облигации:
Table of Contents
доход
Хотя многие инвестиции обеспечивают некоторую форму дохода, облигации, как правило, предлагают самые высокие и самые надежные источники дохода. Даже во времена, когда преобладающие ставки низкие, есть еще много вариантов (например, высокодоходные облигации или формирующегося рыночного долга), что инвесторы могут использовать, чтобы построить портфель, который будет удовлетворять свои потребности в доходах. Самое главное, диверсифицированный портфель облигаций может обеспечить достойные урожаи с более низким уровнем волатильности, чем акции, и с более высоким доходом, чем фонды денежного рынка или банковских инструментов. Таким образом, облигации являются популярным вариантом для тех, кто должен жить за счет своих доходов от инвестиций.
диверсификации
Почти каждый инвестор слышал фразу «не класть яйца в одну корзину». Это может быть клише, но проверенные временем мудрость тем не менее. Со временем большая диверсификация может предоставить инвесторам более высокую прибыль с поправкой на риск (другими словами, сумма возврата по отношению к количеству риска), чем портфелей с более узкой направленности.
Более важным, облигации могут помочь уменьшить волатильность – и сохранить капитал – для инвесторов в акционерный капитал во времена, когда падения на фондовом рынке.
Защита Принципала
Инвестиции в основной капитал доход очень полезны для людей, приближающихся к точке, где они должны будут использовать наличные деньги они вложили – например, инвестор в течение пяти лет на пенсию или кто-то, кто должен нажать фонд колледжа для своего ребенка, чтобы заплатить за школу.
В то время как акции могут испытывать огромные волатильности в течение короткого периода – такие, как крах 2001-2002 или финансового кризиса 2008 – диверсифицированный портфель облигаций гораздо реже страдают большие потери в течение короткого периода времени. В результате, инвесторы часто увеличивают их распределение по фиксированному доходу, а также уменьшить их распределение в акцию, так как они ближе к своей цели.
Потенциальные налоговые преимущества
Некоторые виды облигаций также могут быть полезны для тех, кому необходимо уменьшить их налогового бремени. В то время как доходы по банковским инструментам, большинство фондов денежного рынка, и акции подлежат налогообложению, если не проводится в налоговом отложила счета, проценты по муниципальным облигациям не облагаются налогом на федеральном уровне, так и для инвесторов, которые владеют муниципальные облигации, выданная состояние, в котором они проживают, на государственном уровне. Кроме того, доход от казначейских облигаций США не облагаются налогом на государственном и местном уровнях. Хотя это не всегда разумно инвестировать в налоговых благополучных ценных бумагах, особенно для инвесторов в более низких налоговых скобках, фиксированный доход вселенная предлагает ряд транспортных средств инвесторов могут использовать, чтобы минимизировать налоговое бремя.
Нижняя линия
Облигации не делают для интересной беседы на званых обедах, и они не получают должного освещения в финансовой прессе относительно запасов.
Тем не менее, облигации могут служить широкий спектр применения для инвесторов всех мастей.
Отказ от ответственности : Информация на данном сайте предоставляется только для обсуждения, и не должен рассматриваться как инвестиционный совет. Ни при каких обстоятельствах эта информация представляет собой рекомендацию о покупке или продаже ценных бумаг. Поговорите с финансовым консультантом и профессиональным налоговой , прежде чем вкладывать деньги.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.