Инвестировать в фондовый рынок не так просто, как пойти в магазин, чтобы сделать покупку. Покупка акций включает в себя создание брокерского счета, добавление средств и изучение лучших акций, прежде чем нажимать кнопку покупки на веб-сайте или в приложении вашего брокера.
Если ваш брокерский счет открыт и профинансирован, но вы не знаете, что покупать в первую очередь, подумайте об инвестициях, которые могут стать хорошим знакомством с миром акций.
Инвестиции в акции могут быть отличным способом приумножить богатство с течением времени или получить дополнительный доход за счет дивидендов (если вложены достаточно крупные суммы). Однако со всеми акциями существуют риски, которые следует учитывать инвесторам.
Льготы
- Возможность роста превысить инфляцию
- Возможный доход от дивидендов
- Возможность разворота при изменении рыночных тенденций
- Удовлетворение от нахождения выигрышных акций
Риски
- Возможные убытки от непредсказуемых рынков
- Непредсказуемые дивидендные выплаты
- Стресс из-за неэффективных акций
- Сложности определения выигрышных акций
Table of Contents
Акции голубых фишек
Акции компаний, которые давно являются резервными участниками рынка и которые вряд ли станут предметом каких-либо серьезных негативных новостей, называются акциями голубых фишек. Даже если они столкнутся с негативной оглаской, это старые крепкие компании, которые могут выдержать бурю. Голубые фишки отлично подходят для начинающих инвесторов, поскольку они, как правило, предсказуемо движутся вместе с рынком и имеют меньший риск, чем большинство других акций.
Прекрасным примером акций голубых фишек является Walmart (WMT). История сети магазинов восходит к 1962 году, огромная рыночная капитализация в 386 миллиардов долларов и относительная стабильность по сравнению с рынком в целом1. Имея годовой доход более 500 миллиардов долларов, он занимает первое место в списке Fortune 500. список по состоянию на 2020 год.2 Fortune 500 и аналогичные списки – отличные места для новых инвесторов, которые могут найти инвестиционные идеи для голубых фишек.
Другие примеры акций голубых фишек включают Coca Cola (KO), JPMorgan Chase (JPM), Exxon Mobil (XOM), Boeing (BA), Caterpillar (CAT) и General Electric (GE).
Стоимость акций
Стоимостное инвестирование – это идея о том, что если вы можете проанализировать финансы достаточного количества компаний и спрогнозировать справедливые цены на акции, вы сможете найти недооцененные акции, которые выглядят привлекательными для инвестиций. Этот подход стал известен благодаря экономисту британского происхождения Бенджамину Грэхему, учителю, который работал в Колумбийском университете и Калифорнийском университете в Лос-Анджелесе. Инвестиции в стоимость – это мантра многих успешных инвесторов, включая Уоррена Баффета, Ирвинга Кана и Билла Акмана. Любой многообещающий инвестор должен обязательно прочитать книгу Грэма 1949 года «Интеллектуальный инвестор».
Найти недооцененные акции не всегда легко. Один из наиболее полезных показателей – это балансовая стоимость компании на акцию, которая показывает активы компании по сравнению с текущей ценой акций. На веб-сайте ValueWalk был опубликован анализ акций Грэма-Додда, в котором для поиска потенциальных инвестиций в эту категорию используются идеи стоимостного инвестирования. Однако следует проявлять особую осторожность, когда дело касается небольших компаний, поскольку они более рискованны и более волатильны, чем старые акции со стабильной стоимостью. Также остерегайтесь компаний, которые недавно испытали серьезное колебание цен – эти колебания и любые недавние новостные события, окружающие их, могут повлиять на различные коэффициенты и методы оценки.
Примеры потенциальных ценных бумаг по состоянию на 2020 год включают Nelnet (NNI), Navient (NAVI), American Airlines (AAL), Gilead Sciences (GILD), Wells Fargo (WFC), Expedia (EXPE).
Дивидендные акции
Некоторые инвесторы вкладывают свои деньги на рынки в надежде увидеть рост цен на акции, тем самым зарабатывая больше денег, продавая принадлежащие им акции. Других инвесторов больше заботит получение денежного потока от своих инвестиций. Если вы хотите, чтобы ваши акции приносили вам доход, дивиденды – это главное.
Дивиденды по акциям обычно выплачивают инвесторам небольшие денежные дивиденды на акцию каждый квартал. Иногда компании выплачивают единовременные дивиденды, как это сделала Microsoft в 2004 году. Тогда Microsoft выплатила инвесторам в свои акции 3 доллара за акцию, или 32 миллиарда долларов, на единовременной основе3.
При поиске дивидендных акций ищите тенденцию к устойчивым дивидендам (или, еще лучше, к росту дивидендов) с течением времени. Рынки очень негативно относятся к сокращению дивидендов, поэтому будьте осторожны с любыми акциями, которые сокращали свои дивиденды в прошлом. Точно так же следите за любой слишком высокой дивидендной доходностью – это может быть сигналом к тому, что инвесторы ожидают падения цены акций в ближайшие месяцы. К любым акциям, платящим более 10%, следует относиться со здоровым скептицизмом.
Примеры дивидендных акций включают Verizon (VZ), General Motors (GM), Phillips 66 (PSX), Coca Cola (KO), United Parcel Service (UPS), Procter & Gamble (PG), Phillip Morris International (PM) и Монсанто (МОН).
Запасы роста
Крупные компании борются за то, чтобы расти на полные процентные точки за раз. Это потому, что у них уже есть такая большая база деловых операций. Walmart, например, вряд ли получит двузначный прирост продаж, поскольку его выручка уже исчисляется сотнями миллиардов. Небольшие компании и новые компании более рискованны для инвесторов, но некоторые предлагают заманчивые возможности для роста.
Рост акций может происходить из любой отрасли, но высокотехнологичные компании Кремниевой долины продемонстрировали большие перспективы роста в 21 веке. Эти акции могут быть у компаний любого размера. Акции более крупного роста обычно более стабильны и менее рискованны, но они обеспечивают более низкую доходность, чем более мелкие новые предприятия, у которых еще есть много возможностей для роста.
Примеры акций роста включают Netflix (NFLX), Amazon (AMZN), Facebook (FB), Priceline (PCLN), Skyworks Solutions (SWKS), Micron Technologies (MU) и Alaska Air Group (ALK).
Остерегайтесь рискованных инвестиций
Чтобы избежать крупных потерь, обязательно инвестируйте в разнообразный портфель акций в разных отраслях и географических регионах. Но прежде чем покупать какие-либо акции, просмотрите их недавние финансовые показатели, мнения аналитиков, конкурентов и будущий ландшафт бизнес-модели компании. Если вы думаете, что это надежный бизнес с хорошим менеджментом и большими перспективами, это покупка. Если у вас есть какие-либо проблемы или оговорки, не нажимайте кнопку покупки и подождите, пока не появятся более безопасные инвестиции.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.