Краткое Введение в Дивидендной Инвестиции для начинающих

Дивиденд инвестирование является одним из моих любимых тем инвестирования для обсуждения. Возможно, вы узнали, что компания делится на доли акций, а иногда, Совет директоров принимает решение разделить часть прибыли, заработанной бизнесом среди различных акционеров и отправить им по почте чек (более точно эти дни, отправить прямой депозит на их брокерский счет или другой инвестиционного счет, такие как Roth IRA), для их среза этих доходов.

Например, если бизнес заработал $ 100 млн прибыли после налогообложения, совет директоров может принять решение выплатить $ 50 млн в виде дивидендов и реинвестировать другие $ 50 миллионов долларов в расширение, сокращение задолженности, исследование, или запуск нового продукта.

Если запас платит $ 1 дивиденд, и вы можете купить акции за 20 $ каждых через биржевой брокер, акции говорят, дивидендная доходность 5%, потому что это эквивалент процентной ставки вы зарабатываете на свои деньги [$ 1 дивиденды делятся на $ 20 цена акций = +0,05, или 5%]. Это означает, что если бы вы были инвестировать $ 1 млн в акции дивиденды с дивидендной доходностью 5%, вы получите $ 50 000 в почте, или направить на хранение в счет или расчетный счет ваших сбережений.

Основы дивидендов Инвестирования Стратегии Посмотрите на безопасность в дивидендных выплатах

Хорошие инвесторы дивиденда склонны искать несколько вещей в их любимых акциях дивидендов.

Во-первых, они хотят безопасности дивидендов.

 Это в первую очередь измеряется коэффициент покрытия дивидендов. Если компания получает $ 100 миллионов и выплачивает 30000000 $ в виде дивидендов, дивиденды могут быть безопаснее, чем если бы компания была выплата 90000000 $ в виде дивидендов. В последнем случае, если прибыль упала на 10%, то не было бы никакой подушки осталась для управления использовать.

 Как очень общее правило, что, конечно, не применяется во всех случаях, но все же стоит знать, как своего рода проверка первого прохода, дивидендов инвесторы не хотели бы видеть более чем на 60% от прибыли, выплаченных в качестве дивидендов.

Когда думать о безопасности дивидендов, это важно не обольщаться в ложное чувство комфорта по низкому коэффициенту дивидендных выплат. Как заметил один известный инвестор, это не имеет значения, насколько хорошо цифры выглядят, если вы анализ одного электростанции в Новом Орлеане, потому что есть огромный географический риск. Страшная, низкая вероятность ураганов, который поражает только право может стереть все это дело. Стабильность доходов и денежных потоков, другими словами, это важно. Чем стабильнее деньги, поступающие для покрытия дивидендов, тем выше коэффициент выплат могут быть, не вызывая слишком много беспокойства.

Хорошо Дивиденд Инвестирование Стратегии Фокус на Либо высокий выход дивидендной или высокий темп роста дивидендов подхода

Далее, хорошие инвесторы дивиденд имеют тенденцию сосредотачиваться на любом подходе высокой дивидендной доходности или стратегии темпы роста высокой дивидендной. Оба служат различные роли в различных портфелях и имеют свои приверженцы. Прежние результаты в больших денежных доходах  сейчас , часто из медленно растущих компаний , которые имеют мало пользы для непристойнога суммы денежного потока , полученной таким образом , что в основном отправляется в двери, в то время как последний покупает компанию , которые могли бы платить гораздо меньше, чем- средние дивиденды , но которые растут так быстро, пять или десять лет вниз по дороге, то  абсолютные  суммы в долларах , собранные из пакета, равны или гораздо больше , чем то , что было бы получено с использованием альтернативного подхода высокой дивидендной доходности.

 Прекрасный пример из истории фондового рынка является Wal-Mart Stores, Inc. Во время своей фазы расширения, он торговал в таком высоком соотношении цены к доходу, что дивидендная доходность выглядела немного пафосно. Тем не менее, новые магазины открывались так быстро, и на акцию сумма дивидендов увеличиваются так быстро, как прибыль поднялась когда-либо выше, что купить и удерживать позиции могли превратить вас в миллионер дивидендов во время.

Конечно, в редких случаях, когда все звезды выравнивают и мир рушится, вы можете иногда получить и – невероятно высокую дивидендную доходность и почти наверняка высокие будущие темпы роста дивидендов, как только экономика восстановилась. Когда такие ситуации случаются, хотя они не без риска, а в некоторых случаях значительный риск, что они обладают потенциалом для существенных непредвиденных будущего пассивного дохода.

 Именно по этой причине некоторые компании по управлению активами специализироваться в стратегии дивидендов инвестирования.

Интеллектуальная Дивидендная Инвесторы Структуры их счетов Так дивиденды доход квалифицируется и не собирается в Счете Margin

Во-первых, давайте поговорим о квалифицированных дивидендов. Квалифицированные дивиденды один из этих эзотерических областях налогового права, большинство людей не волнует, но, при прочих равных условиях, если вы инвестируете в большинстве счетов, вы собираетесь хотите, чтобы ваш доход в виде дивидендов, чтобы быть «квалифицированным». Правила сложны, поэтому мы не получим в них, но, при прочих равных условиях, это плохая идея, чтобы торговать акциями дивидендов, если вы после дохода в виде дивидендов. Причина? акции дивидендов, удерживаемые в течение короткого периода времени, не получить выгоду от налоговых ставок дивидендов низких. Правительство хочет, чтобы побудить человек быть долгосрочными инвесторами, так что дает значительные стимулы к проведению ваших акций.

Далее, нам нужно говорить об одной из скрытых рисков инвестирования через маржинальный счет вместо денежного счета. Если удерживать акции дивидендов на маржинальном счете, это теоретически возможно , ваш брокер будет принимать акциями вы владеете и ссужать их торговцам , которые хотят короткие акции. Эти торговцы, которые продали акции вы держали в вашем аккаунте без вашего ведома, несут ответственность за до вас какие – либо дивиденды , которые вы пропустили , так как вы не, на самом деле, держать акции в данный момент , даже если вы думаете , делать и заявление вашего счета показывает , что вы делаете. Деньги поступают из -за их счет, пока они сохраняют свою короткую позицию открытой , и вы получите депозит , равный тому , что вы получили бы в реальных доходов в виде дивидендов. Когда это происходит, так как это не  на самом деле  дивидендный доход вы получили, вы не можете рассматривать доход в качестве квалифицированного дохода от дивидендов. Что означает , что вместо того , чтобы платить низкую ставку налога на дивиденды, вы должны оплатить вашу личную ставку налога на прибыль , которая в некоторых случаях может быть примерно вдвое больше, чем вы бы в противном случае пришлось заплатить.

Решение простое. Не покупайте акции по маржинальным счетам. Мало того, что вам избежать перезаклада риска, но вам никогда не придется беспокоиться о марже. Что не нравится? Конечно, это может быть немного менее удобно ждет торгового урегулирования , чтобы получить свои деньги после продажи акций , но кто заботится? Если Вы сокращаете это так близко, ваши деньги не должны были инвестированы на фондовом рынке, в любом случае. На самом деле, вы знаете , что я сильный сторонник , что вы никогда не должны инвестировать деньги , которые вы не намерены держать на стоянке в течение по крайней  мере  пяти лет. В противном случае, вы вводите значимый элемент азартной игры в то , что в противном случае может быть умным приобретение.

Какие типы инвесторов предпочитают дивидендной Инвестиции?

Есть много различных типов инвесторов, которые предпочитают стратегию инвестирования дивидендов. Для некоторых, это висцеральная, кишки уровня вещь. Вы можете увидеть наличные деньги, что приходит в ваши счета и приходит в почтовом ящике. Пока чеки и депозиты продолжают получать больше с течением времени, все хорошо. Для других, это прагматическая забота. Если вы на пенсии и нужны деньги, чтобы оплатить счета, все будущий рост в мире не делает вам много всего хорошего, особенно если мир разваливается и акции снижаться. Последнее, что вы хотите сделать, это будет вынуждено продать свою собственность по цене, вы знаете, значительно недооценены, дивиденды, давая вам возможность зацепиться через трудные времена.

Консервативные инвесторы , как правило, предпочитают дивиденды , потому что есть свидетельства того, что  в качестве класса , акция дивиденда сделать намного лучше с течением времени. Есть несколько причин , это , вероятно , произойдет. С одной стороны, когда компания отправляет деньги за дверь, это либо есть деньги или нет. Компании , которые платят устойчивые и растущие дивиденды, как группа, имеют более низкий , так называемые «начисления» относительно денежного потока , чем компании , которые не платят дивиденды. Как стать более продвинутым инвестором, который будет чрезвычайно важное понятие для вас , чтобы понять. Есть несколько теорий о том , что компания создание управления политикой силы дивидендной быть более избирательной в приобретениях и политике распределения капитала, что приводит к общему лучшей отдаче.

С другой стороны, это также возможно, что акции факта дивидендов имеют тенденцию к снижению меньше по сравнению с запасами без дивидендов во время медвежьего рынка играет роль в сохранении рыночной капитализации фирмы достаточно высока, что он может нажать долевые и / или долговые рынки во время стресса, что позволяет избежать акционерного разбавления и выжить, чтобы получить ослабленные конкурент. Все, вероятно, играют определенную роль в той или иной степени в разное время, в разных компаниях, в различных секторах и отраслях.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Author: Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He's Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together. View all posts by Ahmad Faishal