Для тех инвесторов, которые пережили один или несколько основных рыночных спадов, некоторые уроки были извлечены. Некоторые фирмы не выживают только те спады, но прибыль от них сторицей. Почему некоторые инвестиционные компании обстоять лучше, чем другие, и выжить на рынке волн?
Успешные компании имеют долгосрочную инвестиционную философию, и они соблюдают это. Они также имеют сильную инвестиционную стратегию, что они формализацию в рамках своих продуктов и понять, что, принимая некоторый риск является частью игры, устойчивый, дисциплинированный подход гарантирует долгосрочный успех. После того, как основные инструменты успешных инвестиционных фирм понимают, что они легко могут быть приняты отдельными инвесторами, чтобы стать успешным. Приняв некоторые из своих стратегий, вы можете инвестировать как профи.
Table of Contents
Силы в стратегии
Определяет сильную инвестиционную философию, прежде чем рассматривать любую инвестиционную стратегию. Инвестиционная философия является основой для инвестиционной политики и процедур и, в конечном счете, долгосрочные планы. В двух словах, инвестиционная философия представляет собой совокупность основных убеждений, из которых разрабатываются все инвестиционные стратегии. Для того, чтобы инвестиции философия быть звук, она должна основываться на разумных ожиданий и предположений о том, как историческая информация может служить в качестве инструмента для надлежащего инвестиционного руководства.
Например, инвестиционная философия, «бить рынок с каждым годом» положительной цель, но она является слишком расплывчатой и не включает в себя звуковые принципы. Это также важно для звука инвестиционной философии, чтобы определить инвестиции временные горизонты, классы активов, в которых для инвестирования и рекомендации о том, чтобы реагировать на волатильности рынка, придерживаясь ваших инвестиционных принципов. Звук долгосрочной инвестиционной философии также сохраняет успешные фирмы на трассе с этими руководящими принципами, а не гоняться тенденции и соблазнов.
Поскольку каждая инвестиционная философия разработана в соответствии с инвестиционной фирмой, или, возможно, индивидуальный инвестор, нет никаких стандартных процедур для написания одного. Если вы разрабатываете философию инвестиций в первый раз, и вы хотите инвестировать как профессионал, убедитесь, что вы охватывают следующие темы:
- Определите ваши основные убеждения
Самые основные и фундаментальные убеждения очерчены о причине и цели инвестиционных решений. - Время Горизонты
Хотя инвесторы всегда должны планировать долгосрочные горизонты, хорошая философия должна наметить свои более точные сроки. - Риск
четко определить , как вы принимаете и измерить риск. В отличии от инвестиций в сберегательном счете, основное правило инвестирования является риск / вознаграждение концепции увеличения ваших ожидаемых доходов с повышенным риском. - Распределение активов и диверсификация
четко определить свои основные убеждения о распределении активов и диверсификации, являются ли они активными или пассивными, тактическими или стратегическими, плотно сфокусированными или широко диверсифицированы. Эта часть вашей философии будет движущей силой в развитии ваших инвестиционных стратегий и построить фундамент , на который , чтобы вернуться , когда ваши стратегии нуждаются в пересмотре или тонкую настройку.
Секрет успеха
Успешные фирмы также реализуют средства продукта, которые отражают их инвестиционные философии и стратегии. Поскольку философия приводит к развитию стратегий, инвестиционных стратегий основной стиль, например, как правило, являются наиболее распространенными в самых успешных продуктовых линеек, а также должны быть частью индивидуального плана. Основные фонды или стратегии имеют несколько интерпретаций, но, как правило, основной капитал и стратегия облигаций, как правило, большой колпак, синий чип и виды инвестиционный класса средств, которые отражают общий рынок.
Успешные фирмы также ограничивают их возможность принимать большие ставки сектора в своих основных продуктах. В то время как это может ограничить потенциал роста, делая ставку правый сектора, направленные ставки могут помочь добавить значительные колебания в фонд.
При определении инвестиционной стратегии, следовать строгой дисциплине. Например, при определении стратегии ядра, не гонитесь тенденциями. Хотя, конечно, инвесторы могут быть определены стратегии импульса, которые включены в общий план инвестиций.
Определяя стратегию
При изложении инвестиционной стратегии звука, следующие вопросы должны быть рассмотрены.
- Время Horizon
Распространенная ошибка для большинства индивидуальных инвесторов в том , что их время заканчивается горизонт , когда они на пенсию. В действительности, он может пойти далеко за пределы выхода на пенсию, и даже жизни, если вы копили для следующего поколения. Инвестиционные стратегии должны быть направлены на долгосрочную перспективу вашей инвестиционной карьеры, а также время для конкретных инвестиций. - Распределение активов
Это когда вы четко определить , что ваша цель распределение будет. Если это тактическая стратегия, диапазоны распределения должны быть определены, если стратегический характер. С другой стороны, жесткие линии должны быть сделаны конкретные планы , чтобы восстановить баланс , когда рынки переместились. Успешные инвестиционные фирмы следовать строгим правилам при перебалансировании, особенно в стратегических планах. Лица, с другой стороны, часто делают ошибку, отклоняясь от своих стратегий , когда рынки резко двигаться. - Vs. риска Возвращение
Четко определить вашу толерантность к риску. Это один из наиболее важных аспектов инвестиционной стратегии, так как риск и доходность имеют тесную связь в течение длительных периодов времени. Если вы измерить его относительно ориентира или абсолютного портфеля стандартного отклонения, прилипает к заданным пределам.
Крафт ПОДРОБНО.Подробнее
Инвестиционные стратегии определяют конкретные части общего плана. Успешные инвесторы не могут обыграть рынок на 100 процентов времени, но они могут оценить свои инвестиционные решения, основанные на их подгонку к первоначальной инвестиционной стратегии.
После того, как вы пережили несколько рыночных циклов, вы потенциально можете начать видеть образцы горячих или популярных инвестиционных компаний собрать беспрецедентный рост. Это явление во время инвестиционного бума интернет-технологий. Акции технологических компаний выросли до рок-звезды уровней и инвесторов – институциональных и личных – свалили на фонды. К сожалению, для некоторых из этих компаний, успех был недолгим, так как эти необыкновенные успехи были неоправданными. Многие инвесторы отклонились от своих первоначальных инвестиционных стратегий преследовать большую отдачу. Не пытайтесь попасть домой бежит. Сосредоточьтесь на базе хитов.
Это означает, что пытается обыграть рынок ударов не только трудно, это приводит к уровню волатильности, что не очень хорошо сидеть с инвесторами в долгосрочной перспективе. Индивидуальные инвесторы часто делают ошибки, такие как использование слишком много рычагов, когда рынки двигаются вверх, и уклоняются от рынков, как они падают. Удаление человека уклоны, придерживаясь определенного подхода и сосредоточения внимания на краткосрочных побед является отличным способом моды инвестиционной стратегии, как профи.
Нижняя линия
Принимая сигналы от успешных профессиональных инвесторов это самый простой способ, чтобы избежать распространенных ошибок и держать на сфокусированной дорожке. Определяя звуковую инвестиционную философию создает основу для профессиональных и индивидуальных инвесторов, так же, как прочный фундамент в доме. Построение из этого фонда для формирования инвестиционной стратегии создает сильные направления, устанавливая пути следовать.
Инвестиции, как профи также означает, избегая соблазна дрейфовать от вашей инвестиционной философии и стратегии, и пытаются превзойти с большим перевесом. В то время как это может быть сделано иногда, и некоторые фирмы сделали это в прошлом, это почти невозможно победить на рынках с большим перевесом последовательно. Если вы можете вылепить свои инвестиционные планы и цели, как эти успешные инвестиционные компании, вы можете инвестировать как профи.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.