Руководство для начинающих по одним из самых старых и самых популярных инвестиционных Techniques

Вы , наверное , слышали о стратегии инвестирования дивидендов – покупать акции компаний , которые платят хорошие, качественные дивиденды и откидываясь собирать чеки по почте или через прямой депозит на Ваш брокерский счет , как вы живете своим пассивный доход. Вы знаете , есть специальное подмножество дивидендных инвесторов , которые практикуют что – то известное как дивиденд рост инвестиционной стратегия? Это уникальный поворот на вековое желании быть на приемном конце потока денег , которые могут доставить много богатства для вашей семьи , если правильно поняли, освоенные и выполнены.

Хотя он отличается от практикующего, суть подхода роста дивидендов, как правило, включает некоторую комбинацию из следующих действий:

• Создание коллекции больших компаний, которые увеличивают свои дивиденды по ставке, равной или по существу в избытке инфляции каждый год.
• Держась позициями в течение длительных периодов времени, часто десятилетий, чтобы воспользоваться преимуществами отложенных налогов, поскольку это позволяет больше капитала, чтобы работать для вас, а значит больше дивидендов откачку для вашей семьи.
• Диверсификация в различных отраслях и секторах, поэтому ваш поток дивидендов не слишком зависит от одной области экономики, таких как нефть, банковское дело, или добычи полезных ископаемых.
• Убедившись рост дивидендов финансируются более высоким уровнем реальной базовой прибыли, а не постоянно расширяющимся долга.
• Обладание коллекции акций из разных стран, так что вы получать дивиденды в нескольких валютах, чтобы уменьшить зависимость от одного правительства.

Если вам нужно визуальную картину того, что хороший запас роста дивидендов выглядит, посмотрите на швейцарской пищевой гигант Nestle, который увеличил свои денежные дивиденды от 0,10 CHF за акцию до 2,30 CHF за акцию (по состоянию на октябрь, 2017) в течение последних нескольких десятилетия. Инвестор, который никогда не купил один дополнительный пакет акций за пределами первой покупки буквально никогда не увеличивающиеся суммы денег, дарованных ему от его доли кофе, чая, шоколад, замороженных пиццы, мороженого, детского питания, крупы, игристый вода и корм для кошек продается почти в каждой стране на Земле.

Это прекрасное зрелище. Это одна из причин, почему я нахожусь почти всегда чистым покупателем Nestle и полностью ожидают, отсутствующими непредвиденные обстоятельства, что мой муж и я когда-нибудь оставить те самые акции для наших детей в целевой фонд, который запрещает их продажу.

Давайте несколько минут, чтобы обсудить некоторые из наиболее интересных аспектов роста дивидендов инвесторов нанимать.

Переход на Biggest Поток чистых дивидендов Present Value

Представьте, у вас есть выбор между покупкой двух различных акций. Что бы вы предпочли для своего собственного инвестиционного портфеля?

• Фото А имеет дивидендную доходность 3,00%. Совет директоров исторически увеличил дивиденды на 5% в год, а коэффициент выплаты дивидендов в настоящее время составляет 60%.
• Векторная В имеет дивидендную доходность 0,50%. Компания быстро растет до того, что 20% + подскакивает в разводненной прибыли на акцию не были редкостью в течение последних пяти лет. Дивиденды почти всегда увеличены соответственно. Складе в настоящее время имеет коэффициент выплаты дивидендов в размере 10%.

Если вы будете следовать стратегии инвестирования роста дивидендов, вы, вероятно, сделать выбор в пользу фондовой B, при прочих равных условиях. Это может показаться нелогичным, но вы будете в конечном итоге наживаются большие совокупные чеки дивидендов по которому она принадлежит, чем вы будете запасаться А, при условии, что рост может сохраняться в течение достаточно длительного отрезка времени.

 Как подъем прибыли и дивиденды увеличиваются вместе с прибылью, ваша доходность по-стоимость начинает обгонять медленную растущую компанию. Там наступит момент, при котором основной бизнес достигает свой полный потенциал и большая часть излишка генерируется каждый год не может быть разумно реинвестируются. Когда наступает этот момент, акционер понятно управление будет вернуть лишние деньги владельцев, включив патрубки и доставки средств из двери в виде дивидендов или акции купить спины.

Исторически сложилось, что предприятия, такие как Макдональдс и Wal-Mart обеспечивают превосходные тематические исследования. В первые годы, когда эти фирмы были маршируют по всей территории Соединенных Штатов (и позже, мир), дивидендная доходность не были очень высокими. Однако, если бы вы купили акции, вы бы на самом деле собираете довольно толстую дивидендную доходность на вашей стоимость основе в течение 5-8 лет в зависимости от периода.

Если бы вы открыли газету еще в 1970-х или 1980-х годов, проверка только котировки акций, вы бы пропустили эту важную истину, никогда не покупают либо фирмы, потому что они были постоянно под доходные (на первый взгляд) медленнее растет голубой фишкой акций.

Рост является показателем здоровой операционной среды (и мер безопасности)

Какая ситуация позволит вам лучше ночью спать: владеющим компанию, которая может платить вам меньше дивидендов, но сегодня наслаждается более высокие объемы продаж и прибыль с каждым годом или компания, которая платит вам большие дивиденды сегодня и наблюдается медленный, может быть существенным , снижение в своей основной деятельности? Если вы чувствуете, что степень дополнительной защиты в успешном предприятии, вы можете рассмотреть эту стратегию инвестирования.

Существует какая-то мудрость в этом подходе. В Соединенных Штатах особенно, совет директоров вряд ли повысить дивиденды, если они считают, что они собираются, чтобы развернуться и сократить его. Таким образом, увеличение скорости дивидендов на одну акцию, часто представляет собой вотум доверия от людей, которые имеют некоторые из ближайшего доступа к о прибылях и убытках и бухгалтерского баланса. Это не несложное – даже успешные мужчины и женщины, которые достаточно квалифицированы, чтобы быть избранными в такую ​​престижную позицию не имеют иммунитета к самообману, когда его костюмы их собственный интерес – но это достойный показатель чаще, чем нет.

Свободная, Soft-Form Синтетический Скользящий стоп без того, чтобы продать свои акции

Заказ трейлинга стоп типа сделки вы можете заключать в вашей брокерской фирме, которая разработана, чтобы зафиксировать прибыль, поскольку запас ценит. Когда цена акций движется вверх, задний стоп-ордер подстраивается так, что если цена акции падает либо на определенную сумму или определенный процент, ваши акции будут ликвидированы. Как я объяснил:

Представьте, что вы приобрели 500 акций Hershey в $ 50 за акцию. Текущая цена составляет $ 57. Вы хотите, чтобы зафиксировать по крайней мере, 5 $ за одну акцию прибыли вы сделали, но хотят продолжить проведение акции, надеясь извлечь выгоду из любых дальнейших повышений. Для достижения своей цели, вы можете разместить трейлинг стоп-приказ со стоп стоимостью $ 2 за акцию.

С практической точки зрения, вот что происходит: Ваш заказ будет сидеть на книги вашего брокера и автоматически корректировать вверх, как цена обыкновенных акций увеличивается Херши. В то время как ваш заказ стоп-трейлинг помещалась, ваш брокер знает продать HSY, если цена упадет ниже $ 55 ($ 57 текущая рыночная цена – $ 2 трейлинг стоп-лосс = $ 55 продажа цена).

Представьте себе, Hershey неуклонно возрастает до $ 62 за акцию. Теперь, ваш скользящий стоп ордер автоматически поспевает и преобразовать в рыночный ордер по цене продажи в $ 60 ($ 62 текущая цена акции – $ 2 скользящий стоп значение = $ 60 за цену продажи акций). Это должно обеспечить прирост капитала в размере $ 10 за акцию, если нет какого-то события дислокации или внезапного снижения ставок (например, акции могут перейти непосредственно от $ 62 за акцию до $ 40 за акцию, никогда не пересекая $ 60 при правильных обстоятельствах, факт потерял на многих новых инвесторов).

акции Дивиденд имеют уникальное преимущество в том, что дивидендная доходность создает мягкий пол под акции. Хотя это не так абсолютно, как трейлинг-стоп, пока дивиденд считается безопасным – то есть, практически нет шансов на плате придется сократить или уменьшить его – есть точка, в которой дивидендная доходность становится настолько заманчивые относительно того, что можно заработать на банковские депозиты, денежные рынках, или облигации, что инвесторы стремятся выйти на рынок и воспользоваться прибыльными выплатами, остановить падение. Например, если вы аналитик энергии, и вы знали, что шансы на нефтяном гиганте режущего дивидендов были очень низкими, но запас продолжал падать до точки дивиденда был уступая 8% в мире в районе 0% процентных ставок , это весьма маловероятно, что вы, и люди, как вы, собираются сидеть сложа руки, и пусть акции упадет до точки, они будут с получением 20%. Задолго до того, что точка будет достигнута, вы, ваши клиенты, ваш работодатель, ваша семья, и все вокруг вас, кто разбирается в экономике будут тянуться за чековую книжку и начать покупать.

Держите больше вашего пассивного дохода, как это может привести к снижению налогов

Несмотря на то, что в последние время налоговых дивидендов походы ударили некоторые инвестор дохода трудно, поднимая верхнюю эффективную ставку налога на дивиденды на федеральном уровне от 15% до 23,8%, пассивный дохода, полученный от роста дивидендов акций приводят к гораздо больше денег, оставаясь в кармане, чем многие сравнимые инвестиционные активы. Это особенно актуально, когда в обычной среде процентной ставки, где ставки по сберегательным продуктам являются привлекательными; например, сравнить исторический доход после уплаты налогов за каждый $ 1 дохода от роста акций дивидендов до $ 1 дохода от корпоративных облигаций, депозитных сертификатов, счета денежного рынка, фонды денежного рынка, сберегательные счета, текущие счета, прибыль от продажи золота, серебра другие товары или предметы коллекционирования, пенсионный доход и т.д.

Так же, как важно, акции акций, находящихся в обычных налогооблагаемые брокерских счетов пользуются форсированными стоимостной основы, когда вы умираете и оставить их своим наследникам. Это означает, что если вы купили $ 10000 на сумму Starbucks на ее IPO и смотрел, как идти до $ 750000 +, когда вы прейдут, не только ваши дети собираются, чтобы получить наследство облагается налогом (если вы находитесь под налоговой недвижимости пределах), то Федеральные и государственные органы власти позволят им делать вид, что они заплатили $ 750000 за это. Это означает, что, если они продали его за $ 750000 сегодня, они бы обязаны не налог на прирост капитала.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Дискуссию о хедж-фондах и паевых инвестиционных фондах можно упростить с четким пониманием ключевых сходств и различий между двумя типами фондов. Когда вы поймете основы, вы сможете решить, какие хедж-фонды или паевые инвестиционные фонды лучше всего подходят для ваших личных инвестиционных целей.

Хедж-фонды и паевые инвестиционные фонды: сходства

Между хедж-фондами и паевыми фондами есть лишь несколько общих черт. Эти сходства также можно рассматривать как преимущества для большинства инвесторов.

Вот основные сходства хедж-фондов и паевых инвестиционных фондов:

Объединенные инвестиции

Хедж-фонды и паевые инвестиционные фонды представляют собой объединенные типы инвестиций, что означает, что активы состоят из денег от нескольких инвесторов, объединенных в один портфель.

Диверсификация

И хедж-фонды, и паевые инвестиционные фонды обеспечивают диверсификацию за счет инвестирования нескольких ценных бумаг. Однако важно отметить, что некоторые средства сильно сконцентрированы в одном конкретном типе ценных бумаг или секторе экономики. Как правило, хедж-фонды сильно диверсифицированы по разным типам ценных бумаг, таким как акции, облигации и товары, тогда как большинство паевых инвестиционных фондов имеют заявленные цели и инвестируют только в один тип или категорию ценных бумаг.

Профессиональный менеджмент

При инвестировании в хедж-фонды или паевые инвестиционные фонды инвесторы не выбирают ценные бумаги в портфеле; ценные бумаги выбирает менеджер или управленческая команда. Хедж-фондами обычно активно управляют, что означает, что менеджер или управленческая команда могут по своему усмотрению выбирать безопасность и время для сделок. Паевые инвестиционные фонды могут управляться активно или пассивно. В последнем случае управляющий паевым инвестиционным фондом не может по своему усмотрению выбирать ценные бумаги или выбирать время для торгов; они просто сопоставляют активы с активами эталонного индекса, такого как S&P 500.

Хедж-фонды и паевые инвестиционные фонды: различия

Различия между хедж-фондами и паевыми фондами являются ключевыми решающими факторами при выборе того, что лучше всего для отдельного инвестора.

Вот основные различия между хедж-фондами и паевыми фондами:

Доступность

Хотя хедж-фонды и паевые инвестиционные фонды имеют определенные ограничения на инвестирование, такие как минимальные начальные инвестиции, хедж-фонды не так доступны для основного инвестора, как паевые инвестиционные фонды. Например, некоторые хедж-фонды требуют, чтобы инвестор имел минимальную чистую стоимость в 1 миллион долларов или у них могут быть минимальные начальные инвестиции, которые намного выше, чем у паевых инвестиционных фондов. У некоторых паевых инвестиционных фондов минимальные первоначальные инвестиции составляют всего 100 долларов, и ни у одного из них нет требований к чистой стоимости.

Расходы

У хедж-фондов обычно гораздо большие расходы, чем у паевых инвестиционных фондов. Например, у хедж-фондов часто расходы превышают 2,00%, тогда как у большинства паевых инвестиционных фондов расходы составляют 1,00% или ниже. Кроме того, хедж-фонды также могут получать часть прибыли, прежде чем передавать ее инвесторам.

Цель / производительность

Хедж-фонды обычно предназначены для получения положительной прибыли в любой экономической или рыночной среде, даже в условиях рецессии и медвежьих рынков. Однако из-за этого защитного характера доходность может быть не такой высокой, как у некоторых паевых инвестиционных фондов во время бычьих рынков. Например, хедж-фонд может давать доходность 4-5% во время медвежьего рынка, в то время как средний фонд акций падает в цене на 20%. Во время бычьего рынка хедж-фонд может по-прежнему давать низкую однозначную прибыль, в то время как фондовый паевой инвестиционный фонд может давать высокую доходность от однозначных до двузначных. В долгосрочной перспективе паевой инвестиционный фонд с низкой стоимостью акций обычно дает более высокую среднегодовую доходность, чем типичный хедж-фонд.

Итог по хедж-фондам и паевым инвестиционным фондам

Самым большим преимуществом хедж-фондов может быть их способность обеспечивать стабильную прибыль, опережающую инфляцию, при минимизации рыночного риска. Однако средний инвестор не будет иметь высокой чистой стоимости или минимальных начальных инвестиций, которые часто требуются для инвестирования в них в первую очередь.

Для большинства инвесторов разнообразный портфель паевых инвестиционных фондов и / или биржевых фондов (ETF) является более разумным инвестиционным выбором, чем хедж-фонды. Это связано с тем, что паевые инвестиционные фонды более доступны и дешевле, чем хедж-фонды, а долгосрочная доходность может быть равна или выше, чем у хедж-фондов.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Краткое объяснение того, как начать зарабатывать деньги из запасов

Если вы выслушали финансовые средства массовой информации или инвестиционной прессе, вы можете получить ошибочное представление о том, что делать деньги от покупки акций является вопросом «собирания» правильных акций, быстро торговать, приклеивают на экране компьютера или телевизор с, и тратить свой дней увлеченно о том, что Dow Jones Industrial Average или S & P 500 сделал недавно. Нет ничего более далекого от правды. Это, конечно, не так, как я веду свой собственный портфель, ни портфелей, которые мы контролируем в компании по управлению активами своей семьи.

На самом деле, секрет зарабатывать деньги от покупки акций и инвестирование в облигации были подведены итоги покойным отцом стоимости инвестирования Бенджамин Грейам, когда он писал, «Реальные деньги в инвестировании должны быть сделаны, – как большинство из них было в прошлый. – не из-за покупки и продаж, но из владения и владения ценных бумаг, получая проценты и дивиденды, и выгод от их долгосрочного роста стоимости» Чтобы быть более конкретным, в качестве инвестора в обыкновенные акции, вам нужно сосредоточиться на общей прибыли и принять решение инвестировать в долгосрочной перспективе, что означает, что при абсолютном минимуме, ожидая, чтобы держать каждую новую позицию в течение пяти лет, если вы имеете выбранные хорошо управляемые компании с сильными финансами и историей практики управления акционерными людьми.

Это путь реальное богатство строится на фондовом рынке для внешних, пассивных инвесторов. Вот как:

• Дворники, зарабатывающие около минимальной заработной платы, как Рональд Read, накапливают больше чем $ 8000000 в своем портфеле;
• Человек по имени Льюис Дэвид Загор, живущий в маленькой квартире в Нью-Йорке, накопил $ 18000000;
• Адвокат Джек Макдональд накопил $ 188000000;
• Пенсионер IRS агент Энн Шейбер построил свой $ 22000000 портфель (Это было в 1995 году, когда она умерла, скорректированная на инфляцию, это эквивалентно $ 63250000 + в начале 2016 года.);
• Пенсионер секретарь Грейс Гронер построил свой $ 7000000 портфель акций;
• Молочный фермер вблизи Канзас-Сити накопил миллионы и миллионы долларов, которые не существовали даже его дети знали,.

Даже успешные, громкие инвесторы, такие как Уоррен Баффет и Чарли Мангер сделал большую часть своих денег на акции и компаний, которые они занимали на 25+, 50+, даже лет.

Тем не менее, многие новые инвесторы не понимают фактическую механики делать деньги из запасов; где богатство на самом деле происходит и как работает весь процесс. Если вы потратили много времени на сайте, вы видите, что мы предоставляем ресурсы на некоторых довольно сложные темы – анализ финансовой отчетности, финансовые показатели, налоговые доходы от прироста капитала стратегий, просто назвать несколько, но это важная вещь, очистить так возьмите чашку горячего кофе, освоиться в своем любимом кресле чтение, и позвольте мне вас через упрощенную версию того, как вся картина совмещается.

Делать деньги из запасов начинается Покупка собственности в реальном операционном бизнесе

Когда вы покупаете долю акций, вы покупаете часть компании. Представьте себе, что Гаррисон Фудж компании, вымышленный бизнес, имеет объем продаж $ 10 млн, а чистая прибыль в размере $ 1 млн.

Для того, чтобы собрать деньги для расширения, основатели компании подошли инвестиционный банк заставил их продать акции общественности в первичное размещение акций, или IPO. Они могли бы сказать: «Хорошо, мы не думаем, что ваш темп роста велик, поэтому мы будем цена это так, что будущие инвесторы будут получать 9% от своих инвестиций плюс то, что рост Вы производите … что работает около $ 11000000 + стоимость для всей компании ($ 11000000 делится на $ 1 млн чистого дохода = 9% прибыл от первоначальных инвестиций.)»Теперь мы будем предполагать, что основатели распроданы полностью вместо выпуска акций для общественности

Страховщики могли бы сказать: «Вы знаете, мы хотим, чтобы акции продать за 25 $ за акцию, потому что кажется доступным, поэтому мы будем вырезать компанию в 440000 штук, или акций, (440000 акций х $ 25 = $ 11,000,000). Это означает, что каждый «кусок» или акция имеет право на $ 2,72 из прибыли ($ 1.000.000 прибыли ÷ 440000 акций = $ 2,72 на акцию). Эта цифра известна как Basic EPS (короткий прибыли на одну акцию.) другими словами, когда вы покупаете долю Гаррисон Фудж компании, вы покупаете право на ваших, пропорциональные прибыли.

Были ли вы приобрести 100 акций по цене $ 2500, вы будете покупать $ 272 в годовой прибыли плюс то, что будущий рост (или убытков) компании генерируемой. Если вы думали, что новое руководство может привести к продажам выдумки взорваться так, что ваша пропорциональная прибыль будет 5x выше в течение нескольких лет, то это будет чрезвычайно привлекательные объект для инвестиций.

Сколько денег вы делаете из запасов будет зависеть от управления и совета директоров Выделяют Ваш капитал

Что мутит ситуацию в том, что вы на самом деле не видите, что $ 2,72 в прибыли, которая принадлежит вам. Вместо этого, руководство и Совет директоров есть несколько вариантов, доступных для них, которые будут определять успех ваших холдингов в значительной степени:

1. Он может послать вам денежный дивиденд для некоторой части или полностью вашей прибыли. Это один из способов «вернуть капитал акционерам.» Вы можете либо использовать эти деньги, чтобы купить больше акций или пойти потратить так, как вы считаете нужным.
2. Он может выкупить акции на открытом рынке, и уничтожить их. За большим объяснение того, как это может сделать вас очень, очень богатыми в долгосрочной перспективе, чтение Stock Купить подпирает: Золотое яйцо акционерной стоимости.
3. Он может вложить средства в будущий рост за счет строительства дополнительных заводов, магазинов, наймом сотрудников, увеличение рекламы, или любое количество дополнительных капитальных затрат, которые, как ожидается, увеличить прибыль. Иногда это может включать в поиске приобретений и слияний.
4. Он может укрепить баланс за счет уменьшения задолженности или наращивания ликвидных активов.

Что лучше для вас, как владельца? Это полностью зависит от скорости управления возвращением может заработать за счет реинвестирования ваши деньги. Если у вас есть феноменальная бизнес – думаю, Microsoft или Wal-Mart в первые дни, когда они оба были незначительная часть их текущего размера – выплаты каких-либо денежных дивидендов, вероятно, будет ошибкой, потому что эти средства могут быть инвестированы на высокой скорости , Было фактически раз в течение первого десятилетия после того, как Wal-Mart огласки, что он заработал более чем на 60% акционерном капитале. Это невероятно. (Проверьте DuPont десегрегацию ROE для простого способа понять, что это значит.) Эти виды возвратов обычно существуют только в сказках все же, под руководством Сэма Уолтона, Бентонвиль ритейлер смог вытащить его и сделать много партнеров, водителей грузовиков и внешних акционеров богатых в процессе.

Berkshire Hathaway не выплачивает не дивиденды наличными в то время как США Bancorp принял решение вернуть более 80% капитала акционерам в виде дивидендов и акции купить спинах каждый год. Несмотря на эти различия, они оба имеют потенциал, чтобы быть очень привлекательными холдингами по правильной цене (и особенно, если вы обратите внимание на размещение активов) при условии, что они торгуют по разумной цене; например, разумный дивиденд скорректированное отношение PEG. Лично у меня есть оба этих компаний на момент эта статья была опубликована, и я был бы расстроен, если USB начала следуя той же практики распределения капитала как Беркшир, потому что он не имеет те же возможности, имеющиеся в его распоряжении в результате запрет на месте для банковских холдинговых компаний.

В конце концов, какие деньги сделать из ваших запасов сводятся к Руке компонентов общей доходности, в том числе дохода от прироста капитала и дивидендов

Теперь, когда вы видите это, легко понять, что ваше богатство построен в основном из:

1. Увеличение стоимости акций. В долгосрочной перспективе это является результатом рынка оценки возросшие прибыли в результате расширения в бизнес или выкупа акций, которые делают каждую акцию представляют большую долю в бизнесе. Другими словами, если бизнес с ценой $ 10 акций выросли на 20% в течение 10 лет за счет сочетания расширения и выкупа акций, она должна быть около $ 620 за акцию в течение десяти лет в результате этих сил, предполагающих Уолл-стрит поддерживает ту же цену -в-прибыль соотношение.
2. Дивиденды. Когда доходы выплачиваются вам в виде дивидендов, вы на самом деле получить наличные деньги с помощью чека по почте, прямой депозит на свой брокерский счет, расчетный счет, или сберегательный счет, либо в виде дополнительных акций реинвестируются от вашего имени , Кроме того, вы можете пожертвовать, тратить, или складываете эти дивиденды в денежной форме.

Иногда, во время рыночных пузырей, вы можете иметь возможность получить прибыль от продажи кому-то больше, чем компания стоит. В долгосрочной перспективе, однако, возвращается инвестора неразрывно связаны с базовыми прибыли, полученной от операций предприятий, которые он или она владеет.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Инвестиции в паевые фонды не может быть проще или более доступным

Благодаря современным компьютерам и Интернету, инвестирование в паевые инвестиционные фонды никогда не было проще, хотя есть много важных соображений инвестор должен учитывать, прежде чем добавлять акции взаимного фонда в свой портфель. Взаимные фонды приходят во множестве разновидностей, включая те, которые направлены на различные классы активов, те, которые стремятся имитировать индекс (также известный как индексные фонды), те, которые сосредоточены на акции дивидендов; список можно продолжать и охватывающий все от географических мандатов тем, которые специализируются на инвестировании в ценные бумаги, которые находятся в пределах определенной рыночной капитализации.

Отвечая на следующие три вопроса, я надеюсь, вы получите лучшее понимание того, что взаимные фонды, как они работают, и как они могут быть добавлены в ваш инвестиционный портфель.

Что такое ПИФ?

Как и в случае каких-либо инвестиций, первым делом, чтобы понять, что это такое, что вы рассматриваете приобретение. Для всех намерений и целей, взаимные фонды служат в качестве альтернативы для инвесторов, которые не могут позволить себе индивидуально управляемый счет. Взаимные фонды формируются, когда инвесторы с меньшими объемами капитала объединяют свои деньги вместе, а затем нанять управляющего портфелем запустить портфель консолидированного пула, покупать различные акции, облигации или другие ценные бумаги в соответствии с проспектом фонда. Каждый инвестор затем получает свой соответствующий кусок пирога, разделяя расходы, которые показывают, в чем-то называется отношение расхода взаимного фонда. Взаимные фонды могут быть структурированы несколькими различными способами; открытого состава взаимных фондов против закрытых паевых инвестиционных фондов, находящихся одна особо важное различие.

Как выбрать взаимный фонд?

Это где вы хотите, чтобы сосредоточить свое внимание и сделать немного слежки и исследования.

Число взаимных фондов, доступных для инвесторов в настоящее время соперничает количество акций на североамериканских биржах; каждый из них уникальны, но могут быть классифицированы в зависимости от типа подстилающего ценных бумаг, внутри них. На самом широком уровне, фонд будет падать в одну из трех категорий, долевые (акции), с фиксированным доходом (облигации), и денежные рынки (по аналогии с наличными деньгами). Собственный капитал и фонды с фиксированным доходом имеют подкатегории, что позволит инвестору отбрасывать узкую сеть своих инвестиционных долларов. Например, фонд акций инвестор может инвестировать в технологии фонд, который инвестирует только в технологических компаниях. Точно так же облигация фонд инвестор, который ищет текущий доход может инвестировать в фонд государственных ценных бумаг, который инвестирует только в государственные ценные бумаги. Так называемый сбалансированный фонд взаимный фонд, который владеет как акции и облигации.

Риск является важным фактором при оценке взаимных фондов. Как инвестор, вы должны приложить все усилия, чтобы понять, какой риск вы готовы взять на себя, а затем искать фонд, попадающий в вашей толерантности к риску. Естественно, вы инвестируете с какой целью в виде, поэтому сузить свой список кандидатов, концентрируя внимание на средства, которые отвечают вашим инвестиционным потребностям, оставаясь в пределах ваших параметров риски.

Кроме того, проверьте, чтобы увидеть, что минимальная сумма для инвестирования в фонд. Некоторые фонды будут иметь различные минимальные пороги в зависимости от того, является ли это пенсионный счет или не пенсионный счет.

Как купить Взаимный фонд?

Паевые инвестиционные фонды в основном покупали в долларовом отличие от акций, которые покупаются в акции. Взаимные фонды могут быть приобретены непосредственно из взаимного фонда компании, банка или брокерской фирмы. Прежде чем вкладывать деньги вам нужно будет иметь счет в одном из этих учреждений до размещения заказа. Взаимный фонд будет либо или фонд «без нагрузки» «нагрузка», которая является финансовым жаргоне либо платить комиссию или не платить комиссию.

Если вы используете инвестиционный профессионал, чтобы помочь вам, вы, вероятно, платить нагрузку. Поймите, что фонд «без нагрузки» не является бесплатным. Все взаимные фонды имеют внутренние расходы, что сказать, что часть ваших долларов инвестиций идти платить фонд компанию, руководитель фонда, а также другие сборы, связанную с управлением взаимным фондом. Эти сборы часто прозрачны для инвестора и взяты из активов ПИФа. Вы должны рассмотреть все сборы и платежи при инвестировании в ПИФы

Процесс покупки взаимного фонда может быть сделан по телефону, через Интернет или лично, если вы имеете дело с финансовым представителем. Чтобы разместить заказ, вы бы указать, сколько денег вы хотите инвестировать и то, что взаимный фонд вы хотите приобрести. Независимо от взаимного фонда, цена, которую вы платите за акцию будет определяться по цене закрытия акций в конце этого дня.

InvestoGuru не предусматривает налог, инвестиции, или финансовые услуги и консультации. Информация представляется без учета инвестиционных целей, терпимости риски или финансовых обстоятельств какого-либо конкретного инвестора и может не подходить для всех инвесторов. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах. Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю принципала.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Поддержание глаз на приз может помочь улучшить свой фокус

Научиться устанавливать инвестиционные цели является одним из самых важных вещей, которые вы можете сделать в качестве нового инвестора, потому что это помогает вам отслеживать, где вы были, где вы находитесь и где вы собираетесь, как она относится к вашим личным финансам и вашему путешествию к финансовой независимости. Лучшие инвестиционные цели, как правило, имеют три общие черты:

1. 1. Хорошие инвестиционные цели измеримы. Это означает, что они являются четкими, краткими и определенно. Говоря себе, «Я собираюсь поставить цель экономии $ 50 в неделю» полезно, потому что вы можете оценить ваши финансы и определить, удалось ли вам или нет. Либо вы сделали, или вы не сохраните $ 50 в неделю. В отличие от этого, говоря что-то вроде: «Я собираюсь поставить цель экономии больше денег каждый год» несколько бесполезно, потому что он не держит вас к ответственности.
   2. Хорошие инвестиционные цели являются разумными и рациональными. Если вы говорите, что вы хотите достичь $ 1 млн собственного капитала в возрасте до 40 лет, вы можете использовать такие вещи, как временная стоимость денег формулы, чтобы проверить, является ли достаточным вашим нынешним темпом сбережений. Вы не собираетесь попасть откладывая $ 5000 в год в возрасте от 18 до 40 лет на исторически, достаточно вероятной доходности. Это означает, что вам необходимо либо снизить ожидание или увеличить количество денег, которые вы ставите на работу каждый год.
   3. Хорошие инвестиционные цели совместимы с долгосрочными целями. Я сказал, что это слишком много раз, чтобы рассчитывать на протяжении многих лет – на самом деле, если вы регулярно читать мою работу, вы, вероятно, устали от меня сказать это – но это стоит повторить, еще раз, потому что сообщение никогда не кажется, чтобы получить до большой процент людей, которые программируются, что деньги это единственное, что имеет значение: деньги это инструмент, который должен существовать, чтобы служить вам. Больше ничего. Не меньше. Единственная цель денег, чтобы сделать вашу жизнь лучше; чтобы дать вам то, что позволит вам испытать больше радости и полезности. Она не делает вам немного хорошо, чтобы в конечном итоге с чрезвычайно большим балансе, если это означает, что вы должны принести в жертву все ценное в вашей жизни и в конечном итоге умирает, оставляя за плодами своего труда для наследников или других бенефициаров, безответственны или которые не имеют благодарности за труд вы одаренными их. Иногда лучше иметь более низкий уровень сбережений и наслаждаться путешествием больше, чем вы в противном случае было бы. Хитрость заключается в том, чтобы убедиться, что вы разумно сбалансировать свои долгосрочные желания и ваши краткосрочные хочет таким образом, что максимизирует радость. Там нет формулы для этого, как только вы можете определить, какие компромиссы вы готовы сделать; которые жертвуют платить большие дивиденды для вас вниз по дороге.

Вопросы задавать себе при настройке инвестиционных целей финансовой независимости

Когда вы садитесь и начать рисовать свои инвестиционные цели, задайте себе следующие вопросы, чтобы помочь прояснить некоторые из ваших скрытых предположений. Это может быть особенно полезным упражнение, если вы состоите в браке, как, много раз, супруги не знают, что они делают не нужно работать с одной и той же начальной точкой, когда речь идет о финансовых вопросах.

1. Какой у тебя номер”? Для того , чтобы достичь финансовой независимости от вашего портфеля, сколько ежемесячно пассивный доход бы это потребуется , если вы не уйти не более 3 процентов до 4 процентов от номинальной стоимости каждый год? То есть сумма денег , было бы принять , если вы хотите жить на свой капитал без того , чтобы продать свое время , чтобы кто – то другой, наслаждаясь желаемого уровня жизни.
2. Какова ваша толерантность к риску? Независимо от того , насколько успешно вы или сколько денег вы накапливаете, некоторые люди не соединены таким образом , что колебания рыночной стоимости своего портфеля приводит к огромным уровням эмоционального страдания. Они лучше в конечном итоге с меньшим количеством денег в будущем, и наслаждаться более низкий уровень рецептуре, но имеют более плавный ход. Научиться быть честным с самим собой о том, где вы падаете на этом спектре большая часть финансового зрелости. Например, хотя это может поставить вас в невыгодном положении в большинстве случаев, вы не должны иметь запасы для создания богатства. Есть другие классы активов , которые могли бы работать для вас , и которые имеют свои собственные способности соединенияв капитал, бросая дивиденды, проценты и / или арендную плату.
3. Как ваши моральные и этические ценности влияют на стратегию управления портфелем? Каждый из нас существует как часть мира; наши действия и решения , влияющие на окружающих нас лучше или хуже. Как вы хотите вложить свои деньги? Вы комфортно владеть акциями табака? Как насчет акции в производителях оружия? У вас есть моральная проблема с алкоголем , владеющие перегонные? Энергетические компании, имеющие большой углеродный след? Когда дело доходит до драки, вам нужно решить , что вы можете жить с точки зрения получения дохода , а что мост слишком далеко для вас.

1. Планируете ли вы проводить все ваши капитала в течение вашей жизни , или вы хотите оставить финансовое наследие для ваших наследников и бенефициаров? Если вы проводите через капитал, это означает , что вы будете иметь возможность пользоваться более высокой скоростью вывода , чем вы могли бы поддержать в противном случае. Если вы этого не сделаете, вы получите взять небольшой надрез потока пассивного дохода от ваших владений , но основные должен расти с течением времени, при условии , что это разумно управлять, выступающим в качестве того, что фактически сводится к одаренности. Определение правильного ответа зависит от ряда соображений , но дело в том , что кто – то собирается потратить эти деньги. Вы должны убедиться , что это человек , которого вы хотите сделать это, даже если это самостоятельно. Кроме того, если вы оставите деньги позади для других , чтобы наслаждаться, вы будете делать это напрямую, без всяких, или вы создать целевой фонд?

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

В течение многих лет, инвесторы сказал, что акции были лучшим средством для долгосрочных сбережений, и это чувство сохраняется сегодня, даже после два обвала рынка до сих пор в тысячелетии. Но те, кто преуменьшить роль облигаций может отсутствовать на значительные возможности. На самом деле, облигации, как важно сегодня, как никогда. Вот краткий обзор четырех важных причин, чтобы рассмотреть вопрос о выделении в облигации:

доход

Хотя многие инвестиции обеспечивают некоторую форму дохода, облигации, как правило, предлагают самые высокие и самые надежные источники дохода. Даже во времена, когда преобладающие ставки низкие, есть еще много вариантов (например, высокодоходные облигации или формирующегося рыночного долга), что инвесторы могут использовать, чтобы построить портфель, который будет удовлетворять свои потребности в доходах. Самое главное, диверсифицированный портфель облигаций может обеспечить достойные урожаи с более низким уровнем волатильности, чем акции, и с более высоким доходом, чем фонды денежного рынка или банковских инструментов. Таким образом, облигации являются популярным вариантом для тех, кто должен жить за счет своих доходов от инвестиций.

диверсификации

Почти каждый инвестор слышал фразу «не класть яйца в одну корзину». Это может быть клише, но проверенные временем мудрость тем не менее. Со временем большая диверсификация может предоставить инвесторам более высокую прибыль с поправкой на риск (другими словами, сумма возврата по отношению к количеству риска), чем портфелей с более узкой направленности.

Более важным, облигации могут помочь уменьшить волатильность – и сохранить капитал – для инвесторов в акционерный капитал во времена, когда падения на фондовом рынке.

Защита Принципала

Инвестиции в основной капитал доход очень полезны для людей, приближающихся к точке, где они должны будут использовать наличные деньги они вложили – например, инвестор в течение пяти лет на пенсию или кто-то, кто должен нажать фонд колледжа для своего ребенка, чтобы заплатить за школу.

В то время как акции могут испытывать огромные волатильности в течение короткого периода – такие, как крах 2001-2002 или финансового кризиса 2008 – диверсифицированный портфель облигаций гораздо реже страдают большие потери в течение короткого периода времени. В результате, инвесторы часто увеличивают их распределение по фиксированному доходу, а также уменьшить их распределение в акцию, так как они ближе к своей цели.

Потенциальные налоговые преимущества

Некоторые виды облигаций также могут быть полезны для тех, кому необходимо уменьшить их налогового бремени. В то время как доходы по банковским инструментам, большинство фондов денежного рынка, и акции подлежат налогообложению, если не проводится в налоговом отложила счета, проценты по муниципальным облигациям не облагаются налогом на федеральном уровне, так и для инвесторов, которые владеют муниципальные облигации, выданная состояние, в котором они проживают, на государственном уровне. Кроме того, доход от казначейских облигаций США не облагаются налогом на государственном и местном уровнях. Хотя это не всегда разумно инвестировать в налоговых благополучных ценных бумагах, особенно для инвесторов в более низких налоговых скобках, фиксированный доход вселенная предлагает ряд транспортных средств инвесторов могут использовать, чтобы минимизировать налоговое бремя.

Нижняя линия

Облигации не делают для интересной беседы на званых обедах, и они не получают должного освещения в финансовой прессе относительно запасов.

Тем не менее, облигации могут служить широкий спектр применения для инвесторов всех мастей.

Отказ от ответственности : Информация на данном сайте предоставляется только для обсуждения, и не должен рассматриваться как инвестиционный совет. Ни при каких обстоятельствах эта информация представляет собой рекомендацию о покупке или продаже ценных бумаг. Поговорите с финансовым консультантом и профессиональным налоговой , прежде чем вкладывать деньги.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Фондовый рынок преследуется словом «I» и инвесторы проявляют свои нервы. Инфляция имеет Федеральный резервный испугаются и все мы будем платить за него.

Высокие цены на энергоносители, рост стоимости рабочей силы блока и давление на поставки ключевых ресурсов, таких как сталь и цемент (благодаря ураганов Катрина и Рита) выстраиваются в очередь, как некоторые злополучной звезды, чтобы гарантировать, что ФРС продолжит повышение краткосрочных процентных ставок.

Высокие процентные ставки и компании повышение цен не добавить до инвестиционного профиля большинство инвесторов пользуются. Тем не менее, запасы по-прежнему хороший хеджирования против инфляции, потому что, в теории, доходы и прибыль компании должны расти такими же темпами, как инфляция за время.

Глобальный рынок

В то время как некоторые компании могут реагировать на инфляцию за счет повышения их цены, а другие, которые конкурируют на мировом рынке, возможно, трудно оставаться конкурентоспособными с иностранными производителями, которые не должны поднимать цены из-за инфляции.

Что еще более важно, инфляция лишает инвесторов (и всех остальных) за счет повышения цен без соответствующего увеличения стоимости. Вы платите больше за меньшие деньги.

Это означает, что финансовые показатели компании перепредставлена ​​заявила инфляция, так как номера (доход и прибыль) расти с темпом инфляции в дополнении к любой добавленной стоимости, созданной компании.

прибыль

Когда инфляция снижается, так что завышенные доходы и доходы.

Это прилив, который поднимает и опускает все лодки, но она по-прежнему позволяет получать четкую картину истинной ценности трудно.

главный инструмент борьбы с инфляцией ФРС является краткосрочными процентными ставками. Делая деньги дороже брать, ФРС эффективно удаляет часть избыточного капитала с рынка.

Слишком много денег, чеканка слишком мало товаров является одним классическим определение инфляции. Принимая деньги из рынка замедляет цикл роста цен.

Есть еще два заседания Комитета по открытым рынкам (орган, который устанавливает тарифы) в 2005 году: 1 ноября по 13 декабря.

С учетом давления, упомянутым выше, вы можете взять его в банк, что ФРС будет держать повышение ставок по крайней мере до конца года.

Вложения

Если вы обеспокоены инфляцией и ваши инвестиции? Если у вас есть значительная часть своего портфеля в ценных бумагах с фиксированным доходом, ответ определенно да.

Инфляция подрывает вашу покупательскую способность и пенсионер по фиксированному доходу страдает, когда их заначка покупает меньше с каждым годом. Поэтому финансовые консультанты предупреждают даже пенсионер, чтобы сохранить определенный процент своих активов на фондовом рынке в качестве инструмента хеджирования против инфляции.

Чем больше денежных средств или их эквивалентов вы держите, тем хуже инфляция будет наказывать вас. A $ 100 под матрасом только купить $ 96 товаров на сумму после того, как год 4 процента инфляции. Посмотрите на инфляцию индексированные продукты, такие как казначейские облигации I и другие продукты, которые предлагают хеджирования против роста ставок.

Вывод

Инвесторы должны следить за чувствительных к изменению процентных ставок, акции, так как продолжающееся давление со стороны ФРС будет держать ставки двигаться вверх до конца года и, возможно, в следующем году.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Начиная с 1973 года (когда СВОЙ открыл свои двери ), перечисленные варианты пришли только три даты истечения срока действия – и те три месяца друг от друга.

В конце концов, были добавлены варианты с большим разнообразием сроков годности, включая

• LEAPS (Long-Term Equity предвкушения серии) истечения срока действия предложения восходит до трех лет в будущем)
• Weeklys, со временем жизни всего восемь дней (четверг в следующую пятницу).

Продолжая предоставлять продукты , которые будут интересны торговой общественности, в 2010 году Чикагская биржа опционов (СВОЕ) начал торговать варианты , которые истекли только одна неделя. “Weeklys” варианты были доступны только на четырех биржевых фондов ( ETF – х ): SPY, QQQ, DIA и КМВ.

Эти новые возможности были предоставлены торговая марка «Weeklys» – несмотря на очевидную опечатка. Они стали чрезвычайно популярными среди трейдеров , так как краткосрочные варианты являются особенно привлекательными для спекулянтов .

• Быстрое время затухание делает их вариантами выбора для премиальных продавцов.
• Относительно небольшая премия делает их привлекательными для покупателей опционов, которые ищут много взрыва на дыбы.

Weeklys перечислены только наиболее активно торгуемых акций, ETFs и индексов. Список Weeklys публикуется CBOE и обновляется (как это очевидно) еженедельно.

Недорогая Варианта купить

Когда трейдер считает, что определенный запас будет претерпевать значительные изменения цен в течение следующих нескольких дней (возможно, потому, что новости в ожидании), он платит, чтобы покупать опционы с более коротким, а не более длительным сроком службы.

Важно, чтобы понять, почему это так.

Долгосрочные варианты приходят с больше времени премии, и нет никаких причин , чтобы тратить лишние деньги на время премии опционов , которые истекают после изменения цены акций.

Если ваше ожидание неверны и акция движется в неправильном направлении, то тем больше стоимость опциона, тем больше ваши потери.

Точно так же, если запас движется, как ожидается, и-и вариант движется ITM, то дополнительное время премия будет доказать, что были ненужные расходы. Это не так просто выбрать соответствующую дату истечения срока действия, но часть причины позади стратегии опционов покупки оценивает, когда произойдет изменение цены.

С другой стороны, преимущества обладания более долгосрочные вариантов является то , что время распад происходит медленнее , чем с меньшим сроком вариантами, и  есть больше времени для ожидаемого изменения цены произойдет. Примечание: Очень долгосрочные варианты (МПДОС) не подходят для краткосрочных трейдеров , поскольку волатильность играет особенно большую роль в определении рыночной цены ЛЕАПА. При прогнозировании направления изменения цены, нет никаких причин , чтобы играть в азартные игры на будущей подразумеваемой волатильности . Таким образом, варианты владеющего LEAPS следует избегать , когда ваша стратегии требует правильно прогнозирования изменения цен.

Предостережения Примечания:

• Заманчиво иметь варианты Weeklys, потому что они относительно недороги. Однако, если изменение цены вы предполагаете для базового актива не происходит быстро, быстрое время спад является быстрым, может привести к вашим инвестиции становятся бесполезными только через несколько дней.
• Заманчиво продать Weeklys варианты , потому что они имеют высокий Theta (быстрый распад времени). Однако эти варианты редко далеко от денег (из – за короткое время жизни, в сочетании с будучи далеко ОТМ, сделает премию слишком мала , чтобы быть стоят риска продажи) и изменение в цене базового актива может переместить эти параметры в деньги – в результате большой потери. Для того, чтобы оценить риск , связанный с продажей таких вариантов, принять время понять концепцию гаммы и торговлю с отрицательными гамма .

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Если вы трейдер или инвестор, ваша цель состоит в том, чтобы делать деньги. И ваша вторичная цель состоит в том, чтобы сделать это с минимальным приемлемым уровнем риска.

Одна из основных трудностей для новых вариантов трейдеров возникают потому, что они действительно не понимают, как использовать возможности для достижения своих финансовых целей. Конечно, все они знают, что покупать что-то сейчас и продавать его по более высокой цене, это путь к прибыли.

Но этого не достаточно хорош для опционных трейдеров, потому что цены опционов не всегда ведут себя, как ожидалось.

Например, опытные трейдеры акции не всегда покупают акции. Иногда они знают, короткие продажи – в надежде получить прибыль, когда цена акций снижается. Слишком многие начинающие трейдеры вариант не рассматривают концепцию продажи варианты (Хеджированную ограничить риск), а не покупать их.

Варианты очень специальные инвестиционные инструменты , и есть гораздо больше , трейдер может сделать , чем просто покупать и продавать индивидуальные варианты. Параметры имеют характеристики, которые не доступны в другом месте в инвестиционной вселенной. Например, существует множество математических инструментов ( « греки ») , которые трейдеры используют для измерения риска. Если вы не понимаете, насколько это важно, думать об этом:

Если вы можете измерить  риск (то есть ,, максимальный выигрыш или убыток) для данной позиции, то вы можете. Перевод: Трейдеры могут избежать неприятных сюрпризов, зная , сколько денег может быть потеряно , когда происходит наихудший сценарий.

Точно так же, трейдеры должны знать потенциальную награду за любую позицию для того, чтобы определить, является ли ищет, что потенциальное вознаграждение стоит риска требуется.

Например, несколько факторов, которые опционные трейдеры используют, чтобы оценить риск / вознаграждение потенциала:

• Удержание позиции в течение определенного периода времени. В отличие от акций, все варианты обесцениваться с течением времени. Греческая буква « Тета » используется для описания того, как прохождение одного дня влияет на стоимость опциона.
• Delta мера , как изменение цены – выше или ниже – для базовых акций или индекса влияет на цену опциона.
• Продолжение изменение цены. Как запас продолжает двигаться в одном направлении, скорость , при которой прибыль или убытки накапливаются изменения. Это еще один способ сказать , что вариант Delta не постоянна, а меняется. Греческая, Gamma описывает скорость , с которой изменяется Delta.

  Это очень отличается для штока (независимо от того, цена акций, стоимость одной доли акций всегда изменяется на $ 1, когда изменения цены акций на $ 1) и понятие что-то, с которым новый варианты трейдер должен быть удобным.

• Меняющаяся изменчивость среда. При биржевой торговле, более изменчивый рынок переводит в большие ежедневные изменения цен на акции. В мире опционов, изменение волатильности играет большую роль в ценообразовании опционов. Vega  измерить , насколько цена опциона меняется , когда оценивается изменения волатильности.

Хеджирование с Спредами

Параметры часто используются в сочетании с другими вариантами (т.е. купить и продать другой). Это может показаться странным, но общая идея проста: Если у вас есть ожидания для базового актива, таких как:

• бычий
• медвежий
• Нейтральный (ожидает рынка диапазона переплета)
• Став гораздо больше, или намного меньше, летучий

Вы можете построить позиции, которые зарабатывают деньги, когда ваши ожидания оправдались.

Число возможных комбинаций велико, и вы можете найти информацию о различных опционных стратегиях , которые используют  развороты . Спреды имеют ограниченный риск и ограниченные выгоды. Тем не менее, в обмен на принятие ограниченной прибыли, торговля опционами имеет свои собственные награды, такие как увеличение вероятность зарабатывания денег. Несколько консервативный инвестор имеет большое преимущество , когда это может иметь позиции , которые приходят с достойной потенциальной прибыли – и высокую вероятность получения этой прибыли. Сток торговцы не имеют ничего похожего на опционные спрэды.

Опционы не биржевая торговля. Для образованного опционного трейдера, что это хорошая вещь, потому что опционные стратегии могут быть разработаны, чтобы извлечь выгоду из широкого спектра результатов на фондовом рынке. И это может быть достигнуто с ограниченным риском.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Ваше руководство к пониманию и инвестирование в облигации

Вы хотите узнать, как инвестировать в облигации, но не знаете, с чего начать. Вы пришли в нужное место. Я поставил эту страницу вместе, чтобы дать вам общее представление о процессе, а также ссылки на некоторые замечательные ресурсы, которые могут объяснить, в глубине, различные области вы можете захотеть исследовать. Работая свой путь через него, вы найдете ссылки на многие из моих статей инвестирующих облигаций. Вы можете нажать на каждую ссылку, прочитал статью, а затем вернуться сюда, пока вы не закончите.

К тому времени, как вы закончите, вы должны знать достаточно о инвестировании облигаций задавать вопросы вашего брокера, финансового консультанта, зарегистрированный инвестиционного консультанта или компании по управлению активами. Самым большим преимуществом является то, что вы менее склонны чувствовать эмоциональное о ваших решениях инвестирования, когда вы понимаете язык и риски.

Прежде чем мы начнем, вот краткий обзор: Облигации представляют собой тип инвестиций, что приводит к кредитованию инвесторов денег эмитенту облигаций в обмен на выплату процентов. Облигации являются одним из наиболее важных инвестиций, доступных для тех, кто следует за философией инвестирования доходов, в надежде жить на деньги, порожденные их портфолио. С различными вариантами для вас, в том числе муниципальные облигации, коммерческие облигации, сберегательные облигации и казначейские облигации, вы должны знать, что является правильным для вашей уникальной ситуации, а также опасности, которую представляют владеющие различными типами связей.

Начало работы с облигациями

Первое место для начала облигации 101 – Что они и как они работают. Эта большая часть будет объяснить, как вы, как инвестор, заработать деньги в облигации, какие облигации, почему выпуск облигаций, компании и многое другое. Если вы ищете более быстрый ответ и не хотите, чтобы все детали, вы можете прочитать Что такое Бонд?

Сколько из вашего портфеля должны быть инвестированы в облигации?

Очень распространенный вопрос, сколько из вашего портфеля должны быть вложены в облигации. Существует быстрый и легкий правило, что вы не забудете, как только вы читать!

Пути для инвестирования в облигации

Есть несколько типов связей, в которых вы можете инвестировать и даже больше способов вы можете держать эти облигации. Вот некоторые ресурсы и статьи, которые вы можете рассмотреть. К сожалению, ответ не так ясно. Бенджамин Грэхем считал, что Оборонительные инвесторы никогда не должны иметь менее чем на 25% своего портфеля в облигации, но цена и сроки значения; например, посмотреть на помешательство инвесторов, вкладывающих в облигации с рекордно низкими фиксированными выходами и сроками погашения от 50 до 100 лет.

Инвестиции в корпоративных облигациях : одалживая деньги компании, вы часто можете наслаждаться более высокими урожаями , чем вы получаете от других видов облигаций. Для большинства инвесторов , которые в середине на более высокие налоговые скобки, то лучше купить их в налоговом убежище , такие как опрокидывание ИРА.

Инвестиции в муниципальных облигациях: Это руководство начинающего, чтобы инвестировать в муниципальных облигациях, которые освобождаются от некоторых государственных налогов в определенных ситуациях.

Это отличное место, чтобы начать, если вы находитесь в середине к высокому налоговому кронштейну. Инвестируя в местных школах, больницах, и муниципалитеты, вы можете не только помочь вашему сообществу, но и зарабатывать деньги.

Сберегательные облигации США : Получить разностороннее образование по сберегательным облигациям, их история, соображений , прежде чем добавлять их в свой портфель, а также налоговые примечания.

Серия EE сберегательные облигации : Эти уникальные облигации предлагают налоговые льготы для финансирования образования, гарантии Казначейства Соединенных Штатов, с фиксированной ставкой доходности на срок до тридцати лет, и многих других.

Серия I сберегательные облигации : Series I сберегательные облигации имеют процентную ставку на основе, в частности, об изменениях в инфляции, гарантированно никогда не терять деньги, и при поддержке налогообложением власти правительства Соединенных Штатов.

Этот сборник статей научит вас, как инвестировать в серии I сберегательные облигации, сказать вам, кто имеет право владеть ими, и объяснить годовые лимиты на покупку.

Фонды облигаций против облигаций : Многие новые инвесторы не знают , должны ли они свои облигации прямо или инвестировать в облигации через специальный тип взаимного фонд , известный как фонд облигаций. Каковы различия, преимущества и преимущества? Потратьте несколько минут , чтобы прочитать статью , чтобы обнаружить ответы.

Junk Bonds : Одна из самых привлекательных видов облигаций новых инвесторов часто пятна что – то известные как бросовые облигации. Имея высокие, двузначные урожаи при обычных условиях процентных ставок, эти опасные связи могут заманить вас в с обещанием больших чеков по почте, но оставить вас высокими и сухие , когда компании , которые выдают их пропустить платежи или обанкротиться. Придерживайтесь инвестиционного класса облигаций, вместо этого. Если вы не знаете , что вы делаете, быть очень безопасно и резервировать ваши запасы утроить с рейтингом облигаций.

Многочисленные Ароматизаторы привилегированных акций : привилегированные акции многих компаний на самом деле очень сопоставимы с инвестициями облигаций , поскольку оба вида инвестиций , как правило, ведет себя точно так же. Для того, чтобы понять , инвестиции облигаций, вы должны понимать , привилегированные акции , поскольку налоговые законы позволяют платить от 0% до 23,6% на доходы в виде дивидендов , полученных от привилегированных акций, по сравнению с полной 39,6% + в зависимости от вашего налогового кронштейну процентного дохода по облигациям.

Опасности Инвестиции в облигации

Хотя облигации имеют репутацию, которая заставляет людей верить, что они безопаснее, чем акции, есть некоторые реальные опасности, которые могут повредить новых инвесторов, которые не знают, как уменьшить риск.

Как Бонд спреды может повредить инвесторов : спреды облигаций являются скрытая комиссия , взимаемая к вам , когда вы купить или продать облигации. Иногда они могут стоить сотни долларов каждый раз , когда вы покупаете простую связь! Узнайте , как определить их и каким образом они могут быть сведены к минимуму.

Понимание Бонд Продолжительность: Это, казалось бы, простой термин на самом деле относится к тому, что если вы покупаете облигацию, которая созревает в течение 30 лет, он может колебаться гораздо сильнее, чем связь, которая созревает в течение двух лет. В некоторых случаях, облигации с высокой продолжительностью фактически может колебаться столько, сколько запасов! Узнайте, что облигация продолжительности и как можно вычислить его в этой важной статье.

Опасность инвестирования в иностранных облигациях : Когда вы покупаете облигации других стран, или даже компании , расположенные в других странах, существует реальная опасность , что вы не подвержены , когда вы покупаете в вашей родной стране. Если вы владели облигации на нефтяные компании со штаб – квартирой в Венесуэле, к примеру, вы нашли бы ваши активы национализированы и захватили диктатора Хьюго Чавез без какой – либо способ восстановить то , что вы потеряли. В этой статье описаны опасности и некоторые из вещей , которые вы можете сделать , чтобы уменьшить их.

Расширенный Bond Инвестиции Темы

Цены на облигации часто используются в качестве инструмента оценки, чтобы помочь профессиональным инвесторам определить, насколько дорогие акции и другие активы. Это делается путем сравнения доходности облигаций по отдельным видам государственных облигаций доходности ценных бумаг на складе.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.